课程大纲：

商业银行全面风险管理培训班

课程大纲
开篇：理解风险管理的重要性---包商银行事件与锦州银行事件
1.事件背景，处置措施，事件影响
2.银行运营情况：经营数据的简要分析
3.其他分享

第一章商业银行全面风险管理
1.什么是风险，如何理解风险
2.商业银行风险管理的一般流程与方法
3.中国银行金融机构日常经营中所面临的主要风险及其应对方式
4.什么是全面风险管理及其含义
5.全面风险管理的基本要素与基本原则
6.全面风险管理的内部职责划分与框架
7.如何理解风险偏好：监管的定义和国外的理解
8.什么是公司治理，巴塞尔委员会关于有效的公司治理的基本原则
9.公司治理的内外部环境
10.当前国内商业银行风险管理的现状与不足
11.如何做到前瞻性的风险管理：国外银行的工作实践
12.关于商业银行公司治理与全面风险管理架构：国外的实践总结
.总体架构
.资本管理架构

第二章全面风险管理与内部控制与内部审计
1.什么是内部控制
2.内部控制在我国的发展历程
3.什么是内部审计
4.如何理解三道防线
5.什么是风险管理的五道防线
6.风险管理与内部控制和内部审计
7.工作经验分享：*大型商业银行的内部控制体系与三道防线架构

第三章商业银行全面风险管理的外部环境：监管思路与要点
1.近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
.今年合规监管发展思路与主线
.近期中国经济与金融市场运行要点
.防范和化解系统性金融风险的一系列举措

第四章全面风险管理中各项风险的管理方法
1.信用风险
.什么是信用风险
.信用风险的识别与管理方法
.如何做好贷前，贷中与贷后工作
.贷前调查一般要点
.大中小型客户的一般特点
.贷后管理的早期预警
.信用风险的度量
.信用风险与信用评级
.对信用评级的进一步理解
.信用风险资产的计量
.不良资产处置的一般方式
.当前的市场化债转股操作：监管鼓励的不良资产处置方式
.《商业银行大额风险暴露管理办法》评述：控制风险集中度
.《商业银行金融资产风险分类暂行办法》评述：明确资产分类
.贷款定价机制改革：解读与对商业银行经营的影响
.工作经验分享：1）*大型商业银行的信用风险管理框架与职责分工；2）定价方式及其操作方法；3）客户管理的不同：大型与中小型客户
.其他分享

2.操作风险
.操作风险的定义和特点
.法律风险与操作风险
.操作风险监管发展历程
.操作风险的一般管理工具及使用方法要点
.操作风险管理的内部职责划分
.操作风险资本度量方法：三大方法
.巴塞尔协议最终修改版本对操作风险度量的修订：如何理解和计算
.工作经验分享：*大型商业银行的操作风险管理

3.流动性风险
.流动性风险案例
.流动性风险的定义
.流动性风险的来源
.流动性风险的扩散以及与其他风险的相关性
.流动性风险与系统性风险
.流动性风险的核心监管指标
.流动性风险管理的内部职责划分
.流动性风险的一般管理方法：国内商业银行

4.合规风险
.合规创造价值的简单理解
.合规风险案例
.合规风险的定义
.合规风险的系统管理要素
.合规风险管理的内部职责划分
.合规风险的新领域：制裁合规及相关案例
.合规风险管理与员工行为管理
.工作经验分享：1)*大型商业银行的员工行为管理;2)国内商业银行当前主要的员工行为管理方法
.其他分享

5.市场风险
.市场风险的定义，涵盖与进一步理解
.市场风险的识别：主要影响因素
.市场风险的管理流程框架
.理解交易账户和银行账户
.银行账户利率风险进一步理解：风险来源
.市场风险的基本管理工具
.工作经验分享：1)*大型商业银行的市场风险管理;2)如何与信用风险管理部门协同管理客户信用风险
.其他分享：国内商业银行的市场风险管理

6.资本管理
.资本管理的监管框架
.资本管理与系统性风险
.资本充足要求
.资本构成及扣除项目
.中国金融机构补充资本一般方式
.操作实践与注意事项

7.总结-风险管理
.风险管理的发展历程与演进轨迹
.金融科技对风险管理的影响
.展望未来

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