讲师公开课内训文章


首页>公开课程 > 法律法规 [返回PC端]

《保险理财与家族财富传承法律保护》

讲师:张绪才天数:1天费用:元/人关注:2535

日程安排:

课程大纲:

保险理财与家族财富传承

第一部分  经济新常态分析

第二部分  家族财富传承概述
一、高净值人士群体特点:
根据民生银行与胡润联合发布的《中国超高净值人群需求调研报告》,针对中国大陆地区总资产超过5亿元人民币的超高净值人群的需求开展专项研究,报告指出近7成的富人都已年届5旬,在累积了相当的财富后,现在都面临家族财富传承的问题。许多人因此开始有了危机意识,在一代逐步向二代进行交接和财产分配前,如何保持财富的安全就取代了创富,成为他们的首要任务。
案例分析:
二、财富传承的定义和内容
(一)财富传承的定义
(二)财富传承的内容
1、遗嘱规划
2、不动产规划
3、婚姻资产规划
4、股权规划
5、金融资产规划
6、艺术品规划
7、信托规划
8、寿险规划
三、家族财富传承面临的风险——你的资产真正属于自己吗?你知道存在着哪些潜在的风险吗?
家族财富传承的过程可能出现的关于税收,通胀,子女接班意愿及能力、家族内斗等挑战。
案例:为何千万富豪财富传承意愿落空?
四、高端人士个人及家族财富保护体系
1、个人投资理财中的财富保护
2、婚姻中夫妻之间的财富隔离及保护
3、父母对子女的传承财富保护
4、家庭借名投资财富保护
5、移民跨境财富转移及海外投资理财
6、高端人士与商业合作伙伴往来的财富保护
7、家业与企业间的财富保护与隔离
8、家族企业财富传承保护
9、公司治理中的股东财富保护
10、高端人士经济“罪与非罪”风险防控

第三部分  保险是全球公认的财富保全*方案
一、法律对保险的强力保护(案例分析)
1、人寿保单不纳入破产债权《公司法》
2、受益保险金不用于抵债《合同法》73条
3、保单是不被查封罚没的财产《保险法》24条
4、不存在争议的财产分配《保险法》61条
5、不需要纳税且不能随意质押《税法》4条
6、人寿保险公司不得破产解散《保险法》85条
二、保险在财富传承中的突出优势(案例分析)
优势1:保值增值的功效。
优势2:能否保证财富所有人的意愿?
优势3:对后代的影响。
优势4:税费成本。
优势5:避债的功效。
优势6:保密性。
优势7:时效性。
三、如何利用保险进行财富保全    
1、保单的迫切性
架构一个完整的顶层家族财富传承方案需要多方面的专家合作,并且根据家族的需求和提供的信息来逐步优化。筹划时间较长,手续比较繁杂。
案例分析:
2、保险-家族财富传承的重要基石
除此以外,保险之所以是家族财富传承框架下相当重要的基石,是因为如果没有完善的保险规划,在遇到不可控的因素(天灾人祸)时,无论企业家的事业有多成功,他们拥有的资产都可能在旦夕之间化为乌有。
案例分析:
3、保单的保密特性和税务优势
案例分析:

第四部分  当前保险业的发展形势
一、国家层面设计、政府机关重视、总理主持部署、媒体关注传播,保险业的黄金大升级时代真正来临了!
二、新国十条的颁布,保险业将构建三大布局:
一是构建形成全社会“学保险、懂保险、用保险”的保险文化格局;
二是构建形成“百姓愿意买、企业愿意用、政府愿意推”的保险消费构局;
三是构建形成“政府引导、政策支持、市场参与”的保险服务构局;
注:以上内容为正课内容,在案例剖析中举一反三、融汇贯通,加入与之关联的法律知识和律师办案实践操作内容,内容可根据企业需求、时间和现场情况作适当调整。

保险理财与家族财富传承

上一篇: 《让目标助你走上顶峰》 ——中层管理者必修课
下一篇: 《人才盘点——助力企业腾飞之路》


其他相关公开课程:


联系电话:4000504030
24小时热线(微信):
13262638878(华东)
18311088860(华北)
13380305545(华南)
15821558037(华西)
服务投诉:13357915191

 
线上课程关注公众号