课程大纲：

理财顾问礼仪培训

【课程背景】
随着近年来国内富有阶层的兴起，市场对高端财富管理的需求与日俱增。
据《中国私人财富报告》指出，2015年中国私人财富将达到人民币110万亿元，高净值家庭
数量达到201万户，拥有约41%的私人财富。到2020年，高净值家庭（可投资资产超过60
0万人民币）数量将以11%的年增长率增长至346万户，这为中国高端财富管理市场的发展
提供了良好的机遇。
就目前发展现状来看，理财顾问在服务这类客户的过程中，会遇见如下的困惑：
 专业人才短缺矛盾突显；
 团队年轻，专业背景、个人综合能力弥补不了行业经验、生活阅历的短板；
 转型，理财顾问如何从仅仅销售产品向提供综合性财富管理服务转型；
 理财顾问个人综合素养有待提升、高端人群应对能力缺乏。
本课程颠覆以往传统的对于商务礼仪的认知，从高端礼仪、品味修养提升入手，通过
大量案例研讨和练习，*应对各类高端商务场合，真正让你做到有礼、有品、有内涵
，在财富管理工作领域以礼仪支撑与客户互动，拥有自己的社交风格和魅力，成为客户
喜欢又高绩效的理财顾问。

【课程目标】
 通过掌握商务礼仪应对能力，提升客户粘稠度、忠诚度；
 结合企业文化，通过礼仪增加企业辨识度占领客户心智；
 培养不同职业场合及社交场合的礼商指数，提升理财顾问的综合素养。
 在各类高端商务活动中，积极应对，抓住机会、创造机会，提升销售业绩；

【课程大纲】

一、引言
1、 解读国家政策，把握趋势，以未来定当下
2、 例证：社会各阶层多角度看言论背后的阶层初心
3、 思考：变化中，如何前行？
4、 构建：综合维度中的理财顾问的精准坐标

二、聚焦理财顾问的角色
1、思考：作为理财顾问，你是怎么样的人？
 辅助教学工具：视频感知与探讨
2、研讨：理财顾问应具备的角色？
3、对比：不同等级理财顾问的能力与素质
 案例：某私人银行理财经理的能力素质模型

三、内外兼修理财顾问的高端商务形象
1、礼仪的内涵
 《周礼·春官·肆师》
 《礼记·曲礼》
2、阐释：不同层面不同的人对于商务礼仪的认知和应用
 明确学习礼仪的意义和目的
3、高端理财顾问形象规律和塑造方法
 理财顾问商务形象管理
← 商务场合着装基准原则
← 高端形象“三维”塑造技巧
← 工具：不同商务、社交场合着装攻略
 理财顾问商务交往礼规
← 工具：理财顾问仪态标准
← 不同商务交往形式的礼仪原则
 电话礼仪
 见面礼仪
 介绍礼仪
 引宾礼仪
 送别礼仪
4、模拟演练：商务场景应对

四、餐桌上的魅力——宴请礼仪
1、宴会的分类
2、宴会的简介
 座次安排
 宴会的主题
 男女宾客分别对待
3、餐桌的礼仪
 中西式餐具的摆放标准
 入座礼仪
 点菜与上菜的礼节
 斟酒礼仪
 开宴礼仪
 用餐的气氛以及禁忌
 筷子与刀叉的使用禁忌
 选择好餐桌话题
 餐巾、餐布的使用
4、餐桌的入席与退席

五、使用社交礼仪“晋入”客户社交圈
1、 思考：有效的社交行为能创造什么？
2、 研讨：你是否跟客户能“玩”在一起？
 剖析：大众与高端人群消费驱动力
3、 用爱好共情，以品位增效
 审美的能力让生活更有品位
 “让人觉得你懂”很重要
 工具：品鉴类谈资话题展开指引
 奢侈品鉴赏、腕上风情（名表）、葡萄酒鉴赏、茶文化品鉴等

理财顾问礼仪培训