商业银行案件防控
课程背景:
“道路千万条,合规第一条”。近年来,商业银行暴露出很多的违法违规案件,受到监管部门的处罚也越来越频繁。从稳健经营、健康发展的角度考虑,各商业银行要落实好内控合规工作,强化案件风险防范力度,切实提升案件防范水平,有效遏制案件发生。
从监管部门的罚单来看,主要的违规行为集中在信贷业务违规、票据违规、违反审慎经营违规销售、违规流入股市、资金被挪用、违规收费存贷挂钩、违反国家宏观调控、违规保管、信披违规等几个大的类型,反映了商业银行在经营中出现的问题比较多,内控合规问题严重。
《内控合规——商业银行案件防控》课程从内控合规的角度出发,通过大量常见、典型的案例给予学员警醒和启发。课程立足员工管理和外部欺诈两条主线,让学员清楚案防工作的重点和核心。全员上下形成以抓案防促合规、促发展的浓厚氛围,有效巩固并扩大案防成果,确保案件零发生。
课程收益:
● 强化内控管理,防范操作风险;
● 树立合规文化,强化底线意识;
● 借助大量实际案例的学习,提高案防水平;
● 狠抓业务的关键风险点,筑牢风控的防火墙。
课程对象:运营、信贷、零售、会计等相关人员
课程大纲
案例导入:一个银行人的忏悔
第一讲:员工管理
一、员工职业道德教育
案例:上海某银行客户经理非法吸收客户存款用于购买非本行的理财产品。
1、诚实信用
2、守法合规
3、专业信任
4、勤勉尽责
5、保守商业秘密和客户隐私
6、公平竞争
二、员工法治教育
案例:某银行营业中心负责人挪用客户存款。
1、《商业银行法》第八十四条至八十七条
2、《刑法》
三、员工异常行为管理
分享:“九种人”
第二讲:外部欺诈
1、冒名开户
案例分析:双胞胎案例
案例分析:亲戚之间冒名案例
2、冒名挂失——1000万存单
3、微信盗刷案件
4、支付宝盗刷案件
5、电信诈骗案
6、空壳公司骗贷案
7、齐鲁银行假存款证实书案
第三讲:票据业务
1、焦作中旅银行20亿电票案
2、中铁二局“假电票案”
3、农行北分票据“窝案”
4、工行华信案
第四讲:货款业务
一、贷前调查
1、尽职调查(KYC/KYB/KYD)
案例:同一抵押物,被重复抵押了N次,竟然都没有发现!
二、贷后管理
1、贷款资金的用途
案例:贷款资金违规流入楼市。
2、借款人的贷后管理
案例:贷款人转移资产,恶意逃废银行债务。
三、不良贷款清收
第五讲:汇兑结算业务
案例:柜员调换客户的UKEY,转走900万
案例:杭州联合银行储户存款蒸发案
案例:柜员规避反交易
商业银行案件防控
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