课程大纲：

供应链技术课程

【课程对象】：银行公司部负责人、对公客户经理、风险经理

【课程大纲】：
一、供应链金融的概念
1、供应链金融的生存空间：四个利差
2、供应链金融的收益点
3、交易银行中的链式原理
交易银行业务主要包括现金管理（含收付结算）、贸易融资（含供应链融资）两大类业
务。
（一）发现新的营销机会：客户的资金流必然是链式流动的
（二）发现新的风控手段：ERP系统实时把握企业动态
1、从企业报表中发现商机
2、某大型制造企业整体开发案例
3、某超市供应商批量开发案例
4、某小家电制造商批量开发案例
5、某商贸集团公司链式营销案例
二、央行发布修订后的《应收账款质押登记办法》深层次解读业务机会
(1) 此次新规的主要修订内容
基建项目收益权可质押！
应收账款转让登记：参照质押登记办理
登记期限：从“1-5年”扩展为“0.5-30年”
完善应收账款定义
(2) 明确基础设施和公共事业等项目收益权可质押意味着什么？
(3) 银政项目、PPP、政府购买服务等政信业务的业务新机遇
（4）登记期限延长和应收账款可以转让
（5）新模式--中登网+北京所应收账款债权融资业务
（6）股权收益权、出口退税等特定资产收益权是否属于应收账款的范围？
（7）应收帐款质押中的细节操作（收益权与收费权、受益权的比较）
三、商业银行模式对比及优势
广发银行：围绕现金管理为重心进行组织架构的整合
中信银行：以供应链金融为核心构建对公业务新模式
民生银行：以贸易金融和供应链金融为核心成立交易银行
交通银行：将交易银行产品扩展至金融市场同业交易市场
招商银行的网银新“U”势
浙商银行物联网应收款链平台
徽商银行-场景赋能区块链新技术（一个平台 四大渠道 六个体系 十项方案）
平安银行的“橙E网”
四、*市场定位－目标客户识别与需求分析
1、目标客户三要素
2、目标客户定位
聚焦消费性行业，重点营销以国内需求拉动、弱经济周期、与衣食住行密切相关的消
费性行业 （医药、3C电子、贸易商等行业）
应遵循的客户选择标准
3. 目标客户群以“一圈一链一区”为主―――批量开发策略
思路一：政府与机构渠道
思路二：商业渠道
思路三：开发园区与科技园区
思路四：商品交易市场
思路五：产业链金融
思路六：县域产业集群
思路七：当地优势与特色行业
4. 火眼金睛――客户的分类与识别
大宗商品、行业或区域龙头、行业信息化服务商、电商平台、专业市场等五大领域是供
应链金融的沃土。
评价供应链质量的五维模型：大产业、弱上下游、强控制力、低成本与高杠杆、标准化
案例分析：票据资产证券化
案例分析：美菱电器保兑仓业务
案例分析：德力西公司现金管理平台业务
案例分析：融资票据化财务顾问案例
如何制造供应链融资的切入点- 江苏省XX市“加工贸易企业风险资金池”助企业解困
五、贸易金融金融的五大增值链
五大增值链——预付帐款融资--宝洁销售商案例
五大增值链——应收帐款融资
五大增值链——组合创新融资模式--法人账户透支带来的资金案例
五大增值链——物流服务融资
五大增值链——电子服务增值链--银彩通三级升级案例
六、如何去做行业分析
1、不同企业特征分析
2、如何进行信息搜集
3、企业生命周期分析
4、物流仓储分析要点
案例：冷链物流
物流供应链的
“4R”——快速反应（Responsiveness）、可靠性（reliability）、弹性（Resilience）和
相互关系（Relationships）。
七、整体风险点的把握-关键点控制
风险点在哪儿——物流
风险点在哪儿——现金流
内外勾结的仓储
中行融信*例出现重大风险的原因
人情业务造成的隐患

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