讲师公开课内训文章


首页>公开课程 > 法律法规 [返回PC端]

《民法典》背景下银行柜面业务法律风险识别与防范

讲师:杜淮锦天数:1天费用:元/人关注:2533

日程安排:

课程大纲:

法律风险识别与防范

课程背景:
   近年来,全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件,暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严,管理不到位的问题。《民法典》于2021年正式实行,对银行各方面业务产生了重大影响。监管部门提出了内控体系建 “三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。柜面业务是我国银行业最基础的业务,也最容易发生操作风险。可以说,操作风险贯穿于柜台业务操作的各个环节。本课程从银行的实际出发,重点讲授银行基层网点业务主要操作和法律风险点及管理,旨在提升运营人员合规风险意识。树立银行一线员工操作风险意识,把防范操作风险始终贯穿于业务经营之中,将有助于控制基层风险,减少损失,提升业绩。  

课程收益: 
全面树立员工的合规意识,有效防范操作风险、合规风险与法律风险 
了解柜面业务操作风险,学会如何在业务中防范风险,提高操作和法律风险防范能力 
通过案例分析,总结经验教训,提高员工的工作责任心,增强操作风险的防控水平 

课程对象:运营管理部相关人员、运营主管、会计主办、柜员、新员工以及其他相关人员  

课程大纲 
前言:
一、《民法典》的初步认识
二、严监管的形势
三、游走在银行业“寒心”的合规——“强监管”下的强化制度建设、强化处罚力度的后监管风暴是要求金融业改革和发展的必然趋势!  第一讲:重新认识柜面业务操作风险与现状
一、柜面业务操作风险的概念
1、思考:识别和控制操作风险——你所在的营业网点有哪些日常的柜面业务?你觉得有哪些风险点。
2、对合规的全新认识 
二、银行柜面操作风险现状
1、国内168起操作风险案例数据呈现 
2、国内168起操作风险案例的基本特征 
3、重新梳理基层业务操作风险—识别和风险管理第一步 
三、目前银行易发案件与风险防范 
1、外部侵害案件分析与风险防范
2、员工参与集资诈骗案件分析与防范 
3、员工挪用库款及客户资金案 
4、无真实交易背景下批量发卡案例分析及风险防范 
5、非法出售客户信息案件风险管理和监管提示 
6、违规代客户办理业务案例
第二讲:柜面业务主要操作与法律风险点及合规管理 
一、个人信息保护风险
1、案例分析
2、知识点:个人信息的范围;法律的规定;监管的要求;违法违规的危害
3、如何做到保护客户个人信息。(制度建设要求、办理业务要求)
二、告知义务风险
1、案例分析
2、知识点:法律上如何认定银行尽到了告知义务
3、如何做到尽到告知义务:(制度完善要求、柜面服务要点)
三、代办业务风险
1、案例分析
2、知识点:那些业务可以代理办理?代理办理的基本要求。
3、如何规范办好代理办理业务。(制度要求、柜面服务要点)
三、柜面预制合同风险
1、案例分析
2、知识点:法律对预制合同的要求
3、如何规范预制合同
四、存取款业务风险点和管理 
1、长短款风险点及客户沟通管理 案例分析:
2、代理取款法律风险及管理 案例分析:
3、继承取款法律风险及管理 案例分析
4、未成年人取款风险及管理 案例分析:
五、结算账户方面风险点及管理 
1、银行账户管理主要风险点 案例分析
2、结算账户变更、撤销手续不合规 
3、反洗钱知识与风险防范——人民银行双罚风暴 案例分析:
4、重点把控资料审核“三看”关——看人、看证、看章 
五、挂失业务风险点及管理 
1、挂失手续主要风险点 案例分析:挂失操作不合规引起的一起法律纠纷 知识点:挂失受理时效性的问题
2、特殊情况下的挂失取款 案例分析:特殊规则启动取款案 知识点:特殊约定的相关问题 
3、服刑期间挂失取款 案例分析:配偶代办挂失取款案件
4、成功堵截挂失业务的启示 案例分析:
六、重要空白凭证、印章风险点及管理 
1、重要空白凭证风险点 
2、套取空白存单 案例分析:

法律风险识别与防范

上一篇: 《现场5S及目视化管理》
下一篇: Excel、PPT和WORD在管理中高级应用


其他相关公开课程:


联系电话:4000504030
24小时热线(微信):
13262638878(华东)
18311088860(华北)
13380305545(华南)
15821558037(华西)
服务投诉:13357915191

 
线上课程关注公众号