课程大纲：

理财规划知识

课程背景：
善弈者谋势，不善弈者谋子!!
从新常态到新周期，理财大环境是怎样的？如何走进中高端客户家庭？你眼中的*精英应具备哪些知识和技能？人生八大规划？其中最重要？核心？至关重要？与中高端客户谈什么？如何在实际生活中把理财规划知识应用起来？
从保险理财的视角，对中国中产阶层的人群特点、投资心态、利益诉求进行深刻分析;从产品营销的视角，对2019年保险产品的销售，建议保险代理人从风险、痛点、流动性、价值、资产配置等5个维度对保险产品进行独到而全面的比较。从营销实战的视角，通过一系列现场讨论、案例分析等方式，对老龄化，利率、货币、汇率，贸易摩擦，华为事件的*变化进行学习和升华，并代入到现实的客户见面中，进行模拟访谈。
为了应对形势的变化，各家机构都在积极转型，不管是产品转型还是营销创新，其核心都是为了提升客户体验、增加客户资源。经济形势错综复杂，投资理财难度加大，理财规划与综合配置理念开始深入消费者的头脑中，无形中对保险代理人的技能提出了高要求。本课程旨在结合经济形势，全面提升理财经理的理财规划技术和服务技能，结合法商，税商，财商，政商等知识，增强保险产品的综合配置能力。

课程目标：
1.完善理财规划理念，提高金融服务能力。
2.应用理财规划技术，把脉客户痛点，实现高效营销
3.清晰现有产品属性，基于科学规划和配置方法，把握配置产品要领，
4.搭建特定场景，解除客户抗拒，判定成交机会，推动客户成交
5.利用专业身份，发挥专业服务场景的作用。

课程对象：保险代理人，银行客户经理、理财经理、私行理财顾问

授课特色：内容实务化；呈现案例化；训战场景化；引导工具化；课堂互动化

培训课程大纲
第一讲：理财规划的价值
1.理财规划的前世今生
2.理财业务的定位
3.内涵价值与体系建设--理财业务的竞争力
解读1：市场资金去哪里了？
4.理财规划与资产配置--财富管理的理论支撑
精讲：理财规划对理财业务的助力在哪里？
工具一：财富风险金字塔

第二讲：理财规划的技术与场景应用
1.理财规划的基础概念
2.理财规划原理
3.八大规划与实际应用
①现金规划与配置
②消费债务与配置
③子女规划与配置
④养老规划也配置
⑤风险管理与保险规划
⑥婚姻规划
⑦税收筹划
⑧传承规划

第三讲：需求挖掘与方案应用
1.“需求导向，专业方案”
2.需求显性化来自于动机和诱因
案例：痛点思维的三个销售逻辑
3.客户四个基本点
4.五层促成方法
5.理财规划方案案例分析
工具箱：
①话术集锦
②金句汇总
③技术模型样本
④场景应用模板

理财规划知识