课程大纲：

宏观经济资产配置课程

课程大纲：
第一讲：导入篇-新环境下，我们面临的财富管理现状
一、投资的末路与曙光-后疫情时代投资思路的转变
二、我国私人财富管理市场现状
1、整体市场情况
2、我国高净值人群画像
3、我国私人银行竞争态势

第二讲：宏观经济
一、主要宏观经济变量
1、关于GDP，我们是世界第二？
2、通货膨胀、*、PPI与M2
3、失业数据
4、主要变量对大类资产的影响
二、财政政策与财富管理
三、货币政策与财富管理
四、后疫情时代的经济发展逻辑

第三讲：正确认识资产配置
一、资产配置不是“把鸡蛋放在不同篮子里”
1、正确的资产配置认知：狭义VS广义
2、认识投资中的风险及衡量指标
3、资产配置的目的
4、资产配置的底层逻辑
二、资产配置的步骤
三、我国高净值家庭资产配置现状

第四讲：各类资产在配置中的作用
一、投资的本质
1、资产配置的底层标的
2、回归投资的本源
二、净值型理财产品与资产配置
1、地位与重要性
2、对于破净的认知
三、公私募基金与资产配置
1、权益投资*是基金
2、基金投资的正确姿势
3、如何配置筛选基金
4、基金的售后维护
四、功能类产品在资产配置中的作用
1、保险与资产配置
2、高净值客户的六维风险防范
3、资产配置的明珠家族信托
4、保险业务新卖点-保险金信托

第五讲：从宏观到资产配置
一、建立对于资产配置的认知
二、SAA-战略性资产配置五步走
1、KYC
1）你并不了解你自己
2）如何认知客户的风险测评问卷
3）风险认知与风险情绪
2、战略目标制定
3、如何利用理财金字塔明确配置顺序
4、宏观经济与大类资产切换
5、低中高三档投资策略
三、TAA-战术性资产配置
1、战术性资产配置八项重点原则
2、固收类产品选择与评价
3、权益类产品选择与评价
4、难题-止盈还是止损？
5、清仓的原则
6、宏观环境与战术调整
四、DAA-动态资产配置
综合演练：资产配置案例

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