课程大纲：
投资风险意识培养课程
课程背景：
20-21年基金销量火爆，市场上爆款基金频出，含权理财资金入市，助力市场进一步走高，吸引更多资金入场，2022年市场发生较大回撤，作为投资者应该如何认知、如何思考？在加大权益市场投资的同时，如何把握投资机遇将非常重要。同时，2021年底资管新规落地，同时又因为债市调整导致理财产品大面积回撤甚至亏损，对投资者而言，需要如何思考与抉择。当前政府赤字率及宏观负债率持续高位，债市承压，固收类理财到底何去何从？由于俄乌冲突、欧美央行收紧、国内新冠疫情的影响，经济周期投资时钟何时从衰退期进入复苏期？投资者应该怎么思考？2023年财富管理又有怎样的机遇？关注客户最关心的问题，了解*时事，关注*政策，把握当前投资机遇。
在市场变化莫测的当下，通过产品绩效回组合设计账户，通过专业降低波动提高整体绩效回报一直是理财经理的关键手段，此次培训将能有效培养理财经理的投资风险意识，并且在未来的岗位中熟悉如何进行投资者教育，掌握投资者教育的方式方法。
课程收益：
1、对理财经理岗位产生兴趣与爱好；
2、熟悉应用理财工具与了解机构资讯；
3、客户在大事件下的心理分析与维护思路；
4、学会匡算客户心理的收益率预期；
5、依据匡算客户的收益及风险目标推荐合适的产品；
6、学会测算客户可以承受的*波动率和*回撤；
7、了解双录必要性、宣传合规性以及售前售后的关键步骤；
授课对象：转岗与新晋理财经理
课程大纲：
一、投资者教育与客户售前准备、售后存续服务
1、思考:理财经理角色与定位
2、业务成交的5个要素
3、匡算客户心理的收益率预期
4、依据匡算客户的收益及风险目标推荐合适的产品
5、案例:测算客户可以承受的*波动率和*回撤
6、投资者服务模型3步工作法
7、双录必要性、宣传合规性
8、投资者最担心的事
9、客户维护过程中如何与客户进行基金沟通
10、为何配置权益产品与固收产品
11、如何配置权益产品与固收产品
12、存续服务之:定时做产品鉴诊
13、客户账户鉴诊5步骤
14、存续服务之:客户档案管理
15、投资被套了怎么办？如何帮助客户解套
16、案例演示被套产品解套策略
17、减仓与止盈策略
18、存续服务之:投资计划vs实际比例变动
19、通过正确的CTX投资模型构建客户产品池，
20、账户组合涉及的7个问题
21、存续服务之:基金投资后的12个误区
22、不同投资者的风险警示
23、在相同的风险情况下，获得较高的收益，还是在收益相同的情况下，承担较低的风险
24、我们知道的和不知道的事
25、通过社保历史亏损两年事件思考投资的期限选择
26、股债组合配置和再平衡的必要性：风水轮流转
27、存续服务之:售后服务与管理建议
28、分类客户的服务鉴诊路径与逻辑
29、你的财富是如何被重新分配的？
二、 投资者资产有效管理
1、买固收类理财很好，债务拆弹的挑战：周期末端，流动性来源枯竭
2、当前经济环境内忧外患，十年期国债收益率上浮，债券资本利得继续获利，继续投资债券类理财产品依然是益处多多？
3、历史上牛市行业估值结构“先分化，后均衡”，从估值角度思考投资性价比
4、长期投资*的风险是什么？[赤子、债务、违约、通胀、人口、逆全球化、环境破坏、*脱钩、国际局势···]
5、通过社保基金投资效果思考期望回报与波动率，确定合适股债组合，思考财富业务经营
1) 社保历史收益观测
2) 社保基金投资关系示意图
3) 股债组合配置和再平衡的必要性
6、根据期望回报和波动率，回测过去15年数据，确定合适的战略资产配置比例（SAA）
7、股债投资的相关性分析
8、股债策略优于纯股/纯债策略
9、怎么确定股债比例是合适的
10、五维投资策略
11、如何做账户组合
12、固收与权益产品配置销售的9个策略
13、投资者服务模型3步工作法
14、用户体验的优化与改变必须落实在流程上
15、15.2023年投资者配置建议
三、熟悉应用理财工具与机构讯息获取
1、为什么解读市场信息对理财经理的工作很重要
2、如何获取和甄别信息
3、大量数据分析和图表分析一定会有投资建议
4、研究工具免费的方法（客户账户管理中的五大工具应用）
5、通过EXCEL设计客户档案
6、有效获取机构讯息， 如何有效向客户传递
7、资产配置建议书应用
8、投资组合档案设计与制作
9、案例分析账户组合制作
投资风险意识培养课程
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