课程大纲：
监管运营风险防范课程
课程对象：商业银行运营条线管理人员
课程大纲/要点：
引言：河南村镇银行存款风险事件
一、强监管形势与*监管政策分析
1、强监管起源与总体形势。
1) 强监管起因；
2) 监管治乱象与内控合规管理建设年；
《持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》
2、*监管政策解读。
1) 《个人信息保护法》；
2) 《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（20202022年）》；
3) 《银行保险机构大股东行为监管办法(试行)》。
4) 《负债质量管理办法》；
5) 《规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项的通知》；
6) 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
3、违规行为与监管处罚。
1) 监管处罚重点梳理（2021年）；
2) 反洗钱处罚案例。
监管处罚案例。
重点风险监测：电信网络诈骗、单位账户、个体工商户、POS机等。
3) 存款业务处罚案例。
4) 理财业务处罚案例。
5) 代理业务处罚案例。
二、银行案件防控实务
1、银行案件的防控态势。
2、银行案件的定义、类型。
3、银行运营条线案件特点。
4、典型案件深度剖析。
1) 网点违法犯罪典型案件。
支行行长/员工集资诈骗案
某行员工帮助信息网络犯罪
2) 网点存款及柜面典型案件。
某银行柜员监守自盗案
某行支行副行长盗取ATM现金案
3) 网点中间业务典型案件。
某行巨额飞单事件
柜员借理财之机盗取客户资金
4) 网点信息安全风险典型案件。
某支行行泄露客户隐私事件
内部员工盗取客户信息案
三、银行案件防控要点
1、大数据视角下的舞弊行为特征。
2、案件动因与防控原理。
1) 案件动因分析；
2) 银行理性犯罪模型解读。
3、运营风险防控要点。
1) 操作管理；
2) 复核授权；
3) 业务检查；
4) 日常生活。
4、合规文化培育。
1) 管理人员带头合规；
2) 适度合规问责；
3) 合规要求行为化。
监管运营风险防范课程
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