课程大纲：

银行理财业务风险管理课程

课程对象：金融机构、银行理财业务相关从业人员

课程大纲：
一、银行案件与操作风险防控
1、什么是银行案件？
2、银行案件的分类
3、银行案件与操作风险的关系

二、监管关注的理财业务风险点、监管处罚案例与防控措施
1、风险点1：银行宣传材料不合规
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
2、风险点2：签约对象风险测评不充分
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
3、风险点3：银行信息披露不充分、不持续
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
4、风险点4：夸大收益、误导销售
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
5、风险点5：理财经理代客操作
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
6、风险点6：擅自销售非银行理财产品及代销的产品
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
7、风险点7：未对销售过程进行“双录”
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
8、风险点8：销售人员无资质
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
9、风险点9：理财产品渠道创新风险
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施
10、风险点10：理财售后客户沟通、投诉渠道不畅
1）风险点描述
2）风险案例
3）银行风险防范措施

三、银行理财业务风险防控指引
1、严把理财经理准入关
2、制定高效的监控检查措施
3、理财经理风控手段创新
4、健全理财经理考核管理办法
5、加强理财经理培训
6、防范理财经理的道德风险

四、理财经理员工行为管理与排查
1、 员工8小时内行为排查
1）员工参与民间借贷、非法集资；
2）员工“飞单”；
3）员工违规代客；
4）员工与客户发生资金往来；
5）员工与外部人员勾结欺诈客户；
6）私刻、盗用印章；
7）离职员工与在职员工内外勾结，违规办理业务；
8）离职员工隐瞒离职身份，骗取客户信任；
9）员工因为信任或服从代替制度。
2、 8小时外的行为排查
1）涉足“黄、赌、毒”等非法活动的；
2）违规经商办企业或在外投资的；
3）生活方式及消费水平明显与个人收入和家庭情况不符；
4）参与非法组织和*活动；
5）个人生活不严谨，家庭关系紧张的；
6）经常沉迷于网络游戏、网上聊天，影响工作的；
7）与社会闲散人员、有劣迹人员，或被银行辞退人员交往密切。
3、员工行为排查方法
1）员工自查
2）员工互查
3）员工家访
4）行内排查
5）跨行排查
6）外部走访

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