课程大纲：

柜面业务法律风险防范培训

课程概述：
商业银行柜面业务具有哪些法律风险？
柜面法律风险具有哪些特征？
如何识别柜面法律风险？
如何防控柜面法律风险？
《商业银行柜面法律风险防范》课程，将解决以上问题，为学员加深对柜面法律风险的认识，增强柜面法律风险的防控能力，保障商业银行的柜面业务安全、稳健运营。

课程收益： 
1、对涉及商业银行柜面业务的主要法律文件进行解读。
2、掌握商业银行法律风险的特点和表现形式，明确法律风险的危害。
3、掌握商业银行柜面业务的法律风险的主要环节。
4、通过具体案例增强对商业银行柜面业务的法律风险的识别能力。
5、了解商业银行柜面业务法律风险的防控措施。
6、增强风险意识，提升风险防范能力。

课程特色： 
1、实务性强。本培训课程，80%时间为案例讲解，便于学员理解，快速掌握。
2、针对性强。所有案例均来自商业银行和农信社，紧密贴近实际，有利于学员举一反三运用到日常工作中去。
3、内容新颖。课程根据银监会*监管要求开发，培训思路新颖、授课方式独特。

课程大纲：
一、商业银行法律风险的内涵和特点
1商业银行法律风险的内涵
2.商业银行法律风险的特点
3法律风险的包括层面
.决策
.内部程序、人员及系统或外部事件
.由信用风险及市场风险转化
4.柜面法律风险表现形式
5.有关法律文件解读

二、网点业务风险与规避
1.储蓄业务中的法律风险与规避
.案例：案例：一起违反取款自由的案例
.案例：办理自动转存业务处理不当要赔钱
.案例：客户成为植物人，存款如何支取
.案例：案例：银行假币收缴违规输官司
.案例：已经质押的存单，银行是否可以出具存款证明

2.银行卡业务中的法律风险与规避
.案例：被他人冒用身份办理银行卡，银行有责任
.案例：银行未尽自助场所安全保障义务应担责
.案例：违规办理网上银行业务，银行要担责
.案例：一则柜员不规范操作形成贷记卡透支利息案例

3.支付结算业务中的法律风险与规避
.案例：一起强行扣款引发的诉讼
.案例：一起因误付公示催告票据引发纠纷
.案例：一起支票金额授权补记引发的案件
.案例：变造的支票被兑付，银行未能识别付款具有重大过失
.案例：汇票持有人对背书不连续的汇票不享受票据权利
.案例：银行解付无效票据应承担责任

4.协助查冻扣业务中的法律风险与规避
.案例：银行拒不履行法定协助义务，被处以巨额罚款
.案例：不法分子冒充法院人员以扣划存款方式诈骗银行资金
.案例：一则协助法院办理冻结业务的案例
.案例：对已冻结存款解冻协助不当的案例

三、商业银行的法律风险防范
1.完善控制机制
.授权制度
.合规制度
2.银行的法律文化建设
.依法合规责任手册
.法律风险防控知识培训
.绩效考核的法律合规性目标
.法律与合规人员素质建设

柜面业务法律风险防范培训