课程大纲：

反洗钱实务与案例分析培训

课程概述：
了解反洗钱*监管规定及反洗钱工作风险点
掌握客户身份识别技巧
了解洗钱犯罪类型及特点
掌握可疑交易的识别方法
如何利用电子数据批量检查客户身份识别工作是否合规？
如何利用电子数据批量检查大额交易报告是否有漏报？
如何利用电子数据发现可疑交易？
如何利用电子数据批量跟踪资金流向？
《反洗钱实务与案例分析》课程，将为您解决以上问题，使您行的反洗钱工作跃上一个新的台阶。

课程大纲：
一、反洗钱工作要求
1.*监管文件解读
《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》（银办发【2018】120号）
《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银办发【2018】130号）
《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发【2018】164号）
《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》银反洗发〔2018〕19号
2.加强客户身份识别
非自然人客户
自然人客户
受益所有人
3.受益所有人
识别工作原则
识别标准
建立健全制度
4.反洗钱风险评估
评估等级分类
.评估标准
.环境
.产品/客户
.控制
.沟通
.调整

二、洗钱案例与可疑交易分析
1.常见洗钱犯罪类型
地下钱庄洗钱犯罪
腐败洗钱犯罪
毒品洗钱犯罪
走私洗钱犯罪
金融诈骗洗钱犯罪
非法集资、*洗钱犯罪
网络赌博洗钱犯罪
2.可疑交易分析
可疑交易案例分析
可疑交易的识别
可疑交易控制措施
后续控制措施
限制交易
终止业务关系
4.可疑交易监测模型的编制
案例特征化
特征指标化
指标模型化
模型编制案例

三、反洗钱检查监督实例
1.客户身份识别工作检查
反洗钱法规定金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。本案例介绍如何利用银行交易日志批量检查柜员在办理开户业务或提供一次性金融服务时，是否按照规定通过联网核查交易对客户的身份进行识别的方法。
2.客户实名制检查
本案例介绍如何检查商业银行存量客户信息中未按照客户实名制登记客户身份信息的方法。
3.规避监控检查
本案例介绍如何对客户通过现金交易规避监控的检查方法并还原交易对手。
4.反洗钱大额交易漏报检查
本案例介绍如何对反洗钱报告系统中大额交易报告数据进行分析，检查是否存在大额交易漏报的情况的方法，以促进商业银行完善反洗钱报告系统。
5.自助机具交易反洗钱检查
本案例介绍如何利用自助机具交易日志数据，开展可疑交易检查的方法，以提升学员利用电子数据对可疑交易进行检查的能力。
6.资金流向跟踪审计
资金流向跟踪是商业银行反洗钱的重要环节，资金流向跟踪技术复杂，逐笔跟踪费时，效率很低，本案例介绍如何利用商业银行的交易日志对资金流向批量跟踪的方法，以提高学员资金流向跟踪的工作效率。
注：本课程适用对象为商业银行业务条线的反洗钱管理人员和工作人员，不仅限于审计部门。

反洗钱实务与案例分析培训