课程大纲：

金融科技培训

课程背景：
       近年来，随着互联网金融的不断深入发展，线上供应链金融又向商业银行提出了新的挑战，如何灵活运用大数据、云计算、人工智能等信息技术实现供应链金融新突破，成为摆在商业银行面前的一道新课题。
       信息技术和金融的全方位融合不断打破现有金融的边界，深刻改变着金融服务的运作方式，回归至金融所要解决的本质问题--资金的高效运作及应用。金融科技将会对人类的生产，生活方式产生深远影响，是金融业适应信息时代所发生的一次深刻变革。

课程收益：
● 洞悉2019年商业银行业改革发展前沿动态，汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识，增强发展金融科技的使命感和紧迫感。
● 全面了解金融科技发展的现状和内涵，及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例，深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。
● 了解金融科技重要的主题，如行为生物识别技术、金融包容性、移动支付、智能投顾等，以及人工智能在金融中的应用。
● 了解商业银行“金融科技”的内涵和战略意义，以及实践经验和创新路径。

课程对象： 
银行全员，银行管理层

课程目标：
普及“金融科技”，开阔视野紧跟时代，增强忧患意识和危机意识银行管理层，提升战略决策，启发创新思维，助力行内金融转型

课程大纲
第一讲：金融科技
一、金融科技的内涵
1. 现阶段“金融科技”的定义
2. 关键的金融科技产品和服务
3. 金融科技的规模
4. 金融科技对传统银行的颠覆
二、当前金融科技的发展趋势
1. 依靠数据和科技变革传统金融业
2. 借助技术优化产品、服务、形态
3. 金融科技不管和谁结合，必须回归到本质

第二讲：大数据思维
一、银行必须构建自己的大数据平台，小银行，也要有大数据
1. 大数据的核心价值：离消费者近一点，更近一点
2. 大数据的贡献
3. 大数据与传统管理*区别在于--精准
4. “互联网＋”的新基础设施：云网端
5. 大数据和云计算的区别
二、区块链、数字货币和分布式生态系统
1. 科技进步下的未来银行展望
2. 区块链技术
案例分析

第三讲：云计算、人工智能（AI）和5G商用
一、云计算（CloudComputing）
1. 云计算的三种服务方式
2. 阿里云
3. 腾讯云
4. 百度云
5. 云计算在银行应用案例分析：AWS、微软、IBM、谷歌
二. 认识AI人工智能
1. 人工智能崛起的三大基石
2. 人工智能深度影响的八大领域
三. AI人工智能在银行的应用及未来影响
1. AI进军金融BANKOFAmerica借助AI做的改变（案例分析）
2. AI+金融目前国内发展阶段
3. AI+金融在信贷、投资、销售、客服应用的意义
3. 智能VR、虚拟银行
四、5G商用
1. 5G商用进程的挑战
2. 5G如何成为相关行业的创新引擎， 提升服务和盈利水平
3. Flatfree(统一收费模式）转化为Smatcontralt(智能合约)
4. Bber与Uber

第四讲：为实时世界重新设计银行业务
一、商业银行发展历程
1. 现状困惑
2. 互联网金融对商业银行冲击
3. 银行为什么要创新要转型？
4. 抛弃存量，寻找增量！
二、银行4.0突出的五个方面
1. 金融脱媒
2. 虚拟渠道
3. 个性服务
4. 生态模式
5. 决策智能
三、银行4.0的五个特征
1. 以用户关注为焦点
2. 广泛创新营收能力
3. 敏捷的产品营销能力
4. 构建快速迭代与持续学习文化
5. 不断优化渠道并全面实施数字化
四、银行4.0路线图
1. 个性化
2. 智能化
3. 实时化
4. 综合化
五、打造数字银行
1. 商业银行的四个现代化
2. 数字化银行转型路径
3. 蚂蚁金服敏捷文化三要三不要
4. 成功转型的核心要素
5. 银行4.0的阻力和障碍
6. 全球领先数字化银行和金融创新的“3+1”战略蓝图
六、银行4.0开启垂直产业链金融
1. 企业嵌入式金融分类
2. 深度嵌入式金融服务
3. 平台思维--用技术拓宽金融边界
七、金融科技对于银行的必要性
1. 银行4.0发展的四大驱动力
2. 金融科技下的银行业务模型创新
3. 银行4.0所提供的服务
4. 金融科技三大数据逻辑
研讨：银行为什么要开展智能化转型？
八、互联网金融可以把90%的中间成本变为零
案例分析：DELL创新“供应链金融模式”
案例分析：海尔金融要素
案例分析：顺丰金融产品
案例分析：蚂蚁金服四宝场景金融之路
案例分析：商业银行在变革中发展

第五讲：商业银行与金融科技融合的路径
一、新时期战略
1. 新零售长尾个人市场
1）长尾市场需求未被有效满足
2）2019年178万亿长尾市场可投资金额是我们的蓝海市场
3）千禧一代是零售银行兵家必争之地
2. 小微企业长尾市场
1）小微企业长尾市场：信息不对称、风险定价难、变革的方向
2）小微企业大市场
二、创新银行金融实践案例分析
1. 招商银行（智能营销平台智能投顾生物识别)
2. 上海华瑞银行：智慧金融为小微企业注“活水”
3. 新网银行连接合作伙伴共推数字普惠金融
4. 工商银行：Fintech时代，从电子银行变身智慧银行
5. 光大云缴费：金融普惠中的“现金牛”

第六讲：金融科技BATJ创新变革推动银行变革与创新
一、蚂蚁金服（阿里巴巴）
1. 支付变革：视网膜支付、空付、”蚂上“、意念支付
2. 阿里支付码
3. 阿里智能小贷
4. 余额宝：千禧一代新型理财方式
5. 芝麻信用：信用时代来临
6. 网商银行
二、微众银行（腾讯）
1. 财付通：渗透率84.8%、用户规模7.8亿
2. 微众银行卡：开启电子卡时代新篇章
3. 微粒贷：4500亿、不良率0.43%
4. 零钱通
三、京东金融（京东）
1. 京东供应链金融
2. 京东农村金融: 数字农贷
3. 京东小金库
4. 工银京东小白
四、 点融：科技驱动金融创新
1. 将合规放在做业务的最高原则
2. 凭借大数据、云计算以及区块链等新金融科技，切实有效推进普惠金融
3. 点融DBaaS平台是*支持跨云部署企业级区块链的网贷平台

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