课程大纲：

理财经理核心能力提升

课程背景：
随着中国经济的发展，百姓生活水平的不断提高，面对数量不断增长的财富，财富如何管理的话题日渐成为当今社会的关注焦点。同时在金融混业经营趋势的大背景下，银行、证券、基金、信托、保险竞相开发和营销理财产品、交叉经营、混业经营、相互代理产品、开发中间业务…… 掌握家庭财富管理是提高证券从业管理人员、业务人员的专业水平、市场营销及客户服务能力的必修课。
课程收益：
通过本课程的学习，增强学员对理财规划的指导能力，通过学习个人及家庭财富管理的方法，使学员掌握综合理财规划规划方法并在实践中灵活运用、精通规划方案中各类金融产品配置 ，提升综合理财规划能力，在日常客户关系的维护与管理过程中体现重要作用。通过学习综合理财建议书的制定，对客户信息进行分析，评估家庭财务状况诊断、及其理财目标；根据其特点构建、设计匹配的《综合理财建议书》，为客户提供全面专业的财务建议。
课程对象： 客户经理、理财经理等从事理财咨询服务、财富管理人员
授课方式： 讲授、案例分析、小组讨论与点评

课程大纲/要点：
一、问题及提升方向
1.传统的理财规划书较为复杂，客户看不懂
2.宏观分析板块与资产配置建议板块往往脱节
3.资产配置往往变成代销产品的产品组合
4.目标：客户看得懂，认可观点，愿意参考执行的理财规划方案

二、重新理解资产配置
1.资产配置的发展历程及启示——经典股债-耶鲁大学模型-全天候模型
2.当前资产配置中面临的问题
3.投资端资产配置与财富管理端资产配置的异同

三、掌握财富管理端资产配置
1.符合国内当前投资者现状的资产配置理念
2.基于客户画像的资产配置（高净值客户画像数据解析）
3.基于客户生命周期的资产配置
4.基于客户人生目标的资产配置
5.如何构建动态再平衡的资产配置

四、了解当前宏观经济趋势
1.经济发展模式的变化及趋势
2.货币政策的变化及趋势
3.财富管理市场的变化及趋势
4.资本市场的变化及趋势

五、基于行为金融学的资产配置建议
1.行为金融学与传统金融学的异同
2.基于行为金融学的资产配置建议旨在提升客户投资体验
3.逐一分析传统资产配置建议与行为金融学框架下资产配置的异同并给出综合建议
实战演练：根据给定的客户案例进行实战演练，提供理财规划的思路，讲师现场点评
实用工具：协助提高制造理财规划建议书效率的相关工具及使用演示

理财经理核心能力提升