课程大纲：

内控合规与操作风险

课程收益： 
1.帮助培训对象了解信贷业务内部控制、操作风险管理、合规风险管理的定义、整体框架和具体做法。
2.帮助培训对象了解操作风险、合规风险的具体表现形式，认识违规违法的严重后果，加快形成主动合规、我要合规的意识。

课程大纲/要点：
一、引言

二、金融典型案件剖析
1.案件防控的重要性。
2.银行业案件定义的演进。
3.当前银行业案件防控形势。
4.金融业典型案件剖析。
1)中国银行高山案的细节与启示。
2)法兴银行巨亏案的细节与启示。
3)邮储银行贪污客户贷款资金案的细节与启示。
4)某城商行违法发放贷款案的细节与启示。
5.案件发生原因分析。
1)海恩法则与银行案件。
2)案件发生的三类动因。

三、信贷业务内部控制
1.内部控制定义和整体框架。
2.内部控制与操作风险、合规风险管理的关系。
3.信贷业务内部控制实践。
1)银行层面控制
2)授信额度管理。
3)授信审批管理。
4)信用风险管理。
5)业务系统建设。
6)业务层面控制。
7)贷前调查。
8)贷款审批。
9)签订合同及放款。
10)贷后管理。
11)贷款还款。

四、操作风险识别与控制
1.操作风险的定义和内涵。
2.操作风险类型及判定标准。
3.操作风险高发领域。
1)类型。
2)业务条线。
4.操作风险识别与防范。
1)重点异常行为监测和控制。
2)2类“积极型”异常行为。
3)8类“消极型”异常行为。
4)异常行为管理。
5)信贷业务操作风险防范。

五、合规及监管处罚案例剖析
1.合规的起源和发展。
2.合规的定义和性质（孔孟合规观）。
3.合规风险的定义和具体表现。
4.监管处罚案例剖析。
1)违规授信放贷案例及监管视角的分析。
2)违规挪用信贷资金案例及监管视角的分析。
3)违规办理票据业务案例及监管视角的分析。
4)取消高管人员任职资格案例及监管视角的分析。
5)严重违反审慎经营原则案例及监管视角的分析。

六、合规风险管理
1.合规风险管理的定义。
2.合规管理框架。
3.合规管理流程。
4.合规文化的构建。
5.合规风险管理管理工具。
1)合规风险地图。
2)合规风险预警系统。
3)非现场监测系统。

内控合规与操作风险