课程大纲：

商业银行风险点监控培训

课程背景：
随着银行间市场竞争的日益激烈，客户的争夺与维护以及客户关系价值*化的业务份额成为银行间竞争的焦点。随着流程银行的推行，银行前后台业务逐渐科学化地整合，科学的稽核制度必将成为银行竞争的主要策略。因此，风险稽核能力的高低直接关系一家银行的市场营销的成败及银行效益状况。
训练对象：优秀稽核人员、风险管理部高级职员

达到目标：为使各稽核人员建立积极主动、勇于拓展创新的心态和掌握监督技巧，并增强团队凝聚力，加强员工间沟通交流，以提升稽核队伍工作能力。进一步拓宽稽核工作思路，全面提升银行的风险管理水平。

培训大纲：
一、商业银行风险稽核工作的四大困惑
困惑一
困惑二
困惑三
困惑四

二、商业银行风险稽核工作落地执行的RMCTTC操作思路
1、环境建设
2、工具选择
3、人才培养
4、可持续

三、我国商业银行目前稽核工作的现状
1、商业银行内部稽核的目的、职责和作用
2、稽核员常见的角色错位
3、稽核工作的四个有效措施
4、商业银行内部稽核的基本范围和权力

四、商业银行临柜业务的风险稽核工作的主体及检查方式
1、监控检查主体
2、监控检查方式
1）抽查业务部门的文件资料或系统数据
2）网点营业监控录像
3）调阅网点相关文档
4）对关键风险点进行监控检查
5）现场检查

五、监控检查流程
1、检查前准备工作
1）提前办理检查所需必要手续
2）提前收集检查所需相关信息
2、开展检查
3、填制检查工作底稿
4、检查问题的反馈与报告
5、检查问题的整改
6、监控检查信息统计上报与存档

六、监控检查内容
1、现金柜员尾箱是否双人清点，双人封箱，加双锁寄库
1）检查依据
2）检查频率
3）采用录像非现场检查方式的检查步骤
4）到营业柜台现场检查方式的检查步骤：
2、是否专匣上锁保管、固定存放重要会计印章
1）检查依据
2）检查频率
3）检查步骤
3、柜员印鉴卡管理是否符合要求
1）检查依据
2）检查频率
3）检查步骤
4、授权柜员是否按规定完成相关业务的授权
1）检查依据
2）检查频率
3）检查步骤
5、自助设备加钞清机是否执行双人操作
1）检查依据
2）检查频率
3）检查步骤
6、现金柜员是否定期进行岗位轮换
1）检查依据
2）检查频率
3）检查步骤
7、自助设备管理人员是否定期进行岗位轮换
1）检查依据
2）检查频率
3）检查步骤
8、金库两管库员是否同开库、同锁库
1）检查依据
2）检查频率
3）检查步骤
9、金库负责人是否按规定实施现场检查
1）检查依据
2）检查频率
3）检查步骤
10、采取抵质押方式办理的对公贷款是否取得相应押品权证
1）检查依据
2）检查频率
3）检查步骤
11、代客衍生产品交易业务是否按规定向客户对产品风险进行了充分揭示
1）检查依据
2）检查频率
3）检查步骤

商业银行风险点监控培训