课程大纲：

银行业合规操作与风险防范

课程背景：
时代巨变，服务行业的操作流程和法律风险更加花样百出，银行员工为了更好地服务客户、营销产品、保护自己，就要重新梳理办理业务过程中的点点滴滴。

课程收益：
1、普及法律尝试、识别违规风险
2、建立风险意识、完成处置风险的能力
3、分清自身定位、明确本职工作的内容

课程大纲：
一、商业银行的业务法律制度 
1、业务范围
（1）允许经营业务
（2）禁止经营业务
2、基本业务规则
（1）存款业务
（2）贷款业务
3、资产负债比例

二、操作中的常用法律法规
1、银行业相关法律法规介绍
2、操作中应如何理解法律法规的指引
3、风险是如何酿成的？
4、柜面无小事，风险渐渐深

三、综合柜员的重新自我认识
1、现代柜员的定位
2、本职工作范围是如何形成的
3、建立岗位职责
4、打破“不好意思”的心理界限，杜绝他人带来的风险
5、敢于认识客户，避免营销中的隐匿风险

四、案例警示教育
1、监守自盗的管库员
2、柜员违背上岗规定造成自办业务的案例
3、身份证核验的最关键环节往往被忽略

五、对银行采取有效措施防范风险的一点建议
1、配备机构与人员
2、明确决策程序
3、建立危机应急机制
4、及时处置突发事件避免形成系统风险
5、利用各种技术手段
6、亡羊补牢完善制度
7、风险与驾驭风险的法则

六、对金融风险的认识
1、金融在新经济环境下受到的影响
2、金融风险概念
3、金融风险的系统性与非系统性
4、黑天鹅与灰犀牛、近几年金融风险事件

七、银行厅堂及柜面风险
1、操作失误
2、主观违规
3、内部欺诈
4、抹账处理太随意
5、自办业务
6、临时离柜偷懒不安全
7、柜员交接形式化
8、一日三点库
9、其他

八、新形势下厅堂服务的风险管理
1、老年人是主力军
2、流程如何简化，还不失风险防范
3、厅堂服务的行为及言语风险
4、柜员的营销风险
5、厅堂各类第三方人员造成的服务风险

九、风险警示
1、储蓄不复合，客户生日闹分歧，小服务变大矛盾
2、行长业务也不能说办就办
3、风险总监和部门经理也要按章办事

银行业合规操作与风险防范