课程大纲：

保险与保险金信托

课程背景
   随着新冠肺炎疫情趋缓，与新金融11条的加速落地，财私团队产业间竞争加剧，各种形式的，以营销为目的的高端客户活动已经成为财私团队与高端客户沟通、交流和销售的重要手段。根据调研各机构的实际问题及岗位层级架构，本次课程特针对财富管理业务与保险产品营销活动的核心需求，从财富管理市场环境宏观经济与政策分析，结合各机构主推产品的市场定位与重点目标客群的动员组织，配套价值型产品的优势包装，结合高端专场沙龙或财私答谢会的实战操作的落地，讲师会全方位启发思维，打破固有的讲授式模式，侧重于感染力的传导，引爆热点，真正做到深入浅出，协助达成专项保险大单营销的实操效益。

适合对象
中高净值客户群体、个体户老板、企业主、大股东、高管、房产投资者、专业投资者、专职贵妇等；有婚姻财富管理、企业资产隔离，子女婚嫁金、二代接班、财富传承等需求客群。

课程内容简介与核心观念引导逻辑
一、开场热点，如何做好财法税商智慧的提升，达成本场讲座的三个目标，钱更有钱、钱更值钱、传更多钱。
二、新常态的国内外经济情势下，迎接中华民族伟大复兴的中国梦，如何聚焦共同富裕与三次分配政策热点，如何定位事业开拓，如何选定投资理财方向。
三、如何完成人生三大目标的追求，健康、财富、梦想必须奠基于健康的财富金字塔。运用家庭四个基本账户(现金、保障、保值、增值)，建构一个高大上的家庭财富金字塔，实现人生的自由自主自在，完成增富、守富、传富的过程。
四、对下一代最好的传承从”好好爱自己”开始，导入传承的四类工具(赠与、继承、信托、保险)，逐步归纳出运用保险规划的核心优势。
五、导入三个法税商传承的热点案例，分析个人、婚姻、企业三大类资产隔离风险与法律意义，总结出运用”保险七大功能”与”家族信托”最能掌握”财富传承主控权”
六、强调不同模式养老金准备方法的比较与差异性，导向理财型保险专款专用，保证受益，一次规划同时满足”企业风险隔离”、”婚姻资产保全”、”合理税收筹划”，并置入保险金信托需求，让高客拥有充分主控权的传承规划。
七、激励总结，美好的财富保全与家族传承，必须从现在马上开始规划， 一起迎接财富管理的黄金十年，落实共同富裕与三次分配，实现中华民族伟大复兴的中国梦

保险与保险金信托