课程大纲：

宏观市场资产配置

【培训对象】
资产配置人员

【培训大纲】
第一篇 资产配置的本质解析
一、资产配置的重要性
1.财富管理是「人与钱」的管理
2.为什么要进行资产配置?对于我们及客户好处
3.投资组合与资产配置的异同
-收益性与风险性
-流动性与控制性
4.资产配置的基本思维与架构
-标准普尔及理财金字塔
-周期与大类框架
-建立属于你的想法
5.从客户的角度思考
-客户需要资产配置吗?
-客户是如何在进行资产配置?
-你看不到的行外资金与机会挖掘

第二篇 宏观与市场分析及大类产品运用
一、宏观经济与大类资产市场周期简述
1.从GDP结构分析金融市场
2.政策面与调控
3.股、债、汇市与黄金周期
二、机遇变局与市场板块趋势解读
1.*贸易战影响
-科技与半导体行业
2.十九大政策与新基建
-2025中国制造、新基建
3.产业趋势板块
-零售、汽车、房产、5G、金融科技、医疗健康
三、从宏观角度看大类资产配置的运用
1.权益类基金的配置与营销
1.1公募型基金三大优势
-投资专业化、高资金效率、售后管理互动性强
1.2从风格板块及重仓切入
1.3市场趋势与流动性
2.保险产品的运用与营销
2.1保险产品的功能-安全、隔离、固收
2.2关于人的风险与钱的风险
2.3.从现金流谈家庭配置的年金险规划
3.黄金产品在资产配置中的角色与营销

第三篇 资产配置实战技巧与案例讨论
一、营销心理学
1.客户面对营销的心理变化
2.配置金钱账户前先进行客户心理账户的转化
二、客户分类的资产配置建议方案
1.理财需求与话题建立
-年龄与职业的维度思考
-个人投资偏好与理财目标思考
2.从市场趋势与时间轴进行思考
三、资产配置建议案例与讨论
-已婚青年夫妇(IT网络事业)
-中年自营业主(贸易,制造等行业)
-中年民企高管
-退休家管女性
四、资产配置建议书的表达重点与优化
-进行框架调整凸显客户的差异化需求
-市场观点及时间性的表达
-流动性考虑及再平衡检视
五、资产配置建议书的案例作业布置

宏观市场资产配置