共同富裕下的财富规划-共同走向富裕_蒲嘉杰讲师

课程大纲：

共同富裕下的财富规划

课程背景：

共同富裕是2021年8月以来的热门话题，习总书记更是亲自撰文《扎实推进共同富裕》，全面论述国家对共同富裕的部署安排。从反垄断、郑爽偷逃税、房地产税到北交所，未来的每一项重大国家战略中，我们都可以看到共同富裕的身影。

如何准确把握共同富裕的内涵，将共同富裕与财富管理紧密结合，使共同富裕成为理财顾问的展业利器，是时下财富管理领域的必修课。共同富裕叠加财富传承，更能激发客户更强烈的财富规划需求。

课程收益：

本课程侧重阐述共同富裕对高净值人士资产安全、特别是存量财富历史遗留风险、以及增量财富创造的挑战，通过本课程的学习学员能够：

1、深刻理解共同富裕对高净值人士的风险，特别是税收、财富合规和投资安全的挑战

2、积累形形色色的高净值人士财富风险案例和解决方案，参照用于自身展业

3、获取财富管理常用KYC工具、解决方案工具，提升展业能力

4、熟悉财富规划常用规划工具，如家族信托、保单、保险金信托等

5、培育学员在展业中的合规意识

课程对象：服务高净值客户、特别是企业家客户的理财顾问

课程大纲/要点：

引言：重新认识财富

一、什么是共同富裕

1、疫情之后-世界性的贫富差距难题

2、*要求的共同富裕

1) 习总书记“扎实推进共同富裕”

2) *财经委会议中的“共同富裕”

3、共同富裕的“蝴蝶效应”

二、资产保护下的共同富裕

1、资产保护的概念

2、继承风险“净资产”才能传承

3、婚姻风险分什么与怎么分

4、债务风险还债是不是“共同富裕”？

5、后代风险人生不满百，常怀千岁忧

6、代持风险资产到底是谁的？

三、资产配置下的共同富裕

1、财富合规与高净值人士刑事风险

1) 为什么要谈刑事风险

2) 看不见的风险：千金难买早知道

3) 看不透的风险：从“富贵险中求”到“安全着陆”

2、投资安全

1) 房地产的夕阳

2) 高科技的朝阳

3) 资产配置：高净值人士的常见误区与改善

四、税务合规下的共同富裕

1、国家税法体系

1) 税收惩罚体系：罚与罪

2) 税收犯罪的机会成本

3) 税收安排扭曲产权关系

2、高净值人士税收征管风险再放大

1) 中办、国办《关于进一步深化税收征管改革的意见》

2) 举报：私人纠纷税收化

3) 征管：“以数治税”在路上

4) *：重点打击逃避税

五、统筹规划下的共同富裕

1、财富管理的顶层视角

2、顶层视角的实务应用Gucci家族兴衰史

六、用对工具

1、财富管理的顶层设计与工具应用

1) 保单的作用

2) 信托的作用

3) 保险金信托的作用

2、实务案例

1) 来自一对老夫妇的咨询（家庭财富综合安排）

2) 姚记扑克创始人的资产架构

3) 为公司规划 v 为个人规划，有什么区别

共同富裕下的财富规划

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