资产配置入门课程-资产配置流程和方法课程_卫超讲师

课程大纲：

资产配置入门课程

课程背景：

为客户进行资产配置可以让客户更好地达成自己的理财目标，实现资产配置需要专业的流程和方法，让一线员工了解并熟练掌握这些方法非常重要。

本课程立足实战，主要按照配置的基本思路、常见的错误思路、科学的配置流程三个部分展开内容；帮助学员提升对人寿保险的正确认识，提高营销水平。

课程收益：

1、让学员了解资产配置的基本思路

2、让学员知道常见的错误思路

3、让学员学会科学的配置流程

4、通过课上进行综合演练并点评提升呈现效果

授课对象：理财经理、大堂经理、新员工

课程大纲：

一、风险、时间、成本对资产配置的影响

1、机会成本不是洪水猛兽

案例讲解：找到每一位客户最想要的点

2、极端短和极端长之间的平衡

案例讲解：短期不一定好，长期不一定坏

3、资产配置和一篮子鸡蛋

案例讲解：分散投资的利弊

二、致命的七大投资理念

1、要想赚钱必先预测

案例讲解：预测与现实不会完全一致

2、依赖权威言听计从

案例讲解；权威不会永远正确

3、可靠消息投机取巧

案例讲解：老鼠案和信息滞后性

4、投资必分散或集中

案例讲解：害人的极端

5、要赚大钱必冒大险

案例讲解：仓位配置的重要性

6、交易系统奉为万能

案例讲解：机械化与人性化的优劣

7、我肯定对或肯定错

案例讲解：感性投资不可取

三、循序渐进资产配置六步曲

1、建立信任

1) 认识客户

2) 了解客户

3) 掌握客户

2、确定目标

1）客户的主观财务目标

2) 客户的客观财务目标

3）客户的合理财务目标

4）与客户协商确认的财务目标

3、分析现状

1) 分析关键指标

2) 给出合理配比

3) 匹配合适产品

4、制订方案

1）解读方案的出发视角是客户

2）美妙的二择一法则

3）事半功倍的促成方法--让客户做出关键决策

5、执行方案

1）方案的过程管控

2）让客户知道收益进度

3）不利条件下的方案调整

后续跟进

1）基于日常维护的跟进措施

2）基于资产配置调整的跟进

3）基于产品的关键节点跟进

4）寻求新营销契机

5）寻求转介绍

资产配置入门课程

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