课程大纲：

资产配置能力课程

课程目标:
1.适应银行转型发展需要，提升理财经理财富管理业务核心价值。
2.培养顾问营销服务意识，增强银行个人理财经理营销实战技能。
3.基于资产配置的核心流程，能把各类理财工具合理地配置到客户需求当中。
4.掌握与客户建立长期信赖关系的方法，以满足绩效可持续增长的需要。

课程对象:网点负责人、投资顾问、理财经理主管、骨干理财经理、项目经理等

课程大纲:
一、财富管理市场发展与高净值客户需求分析
1.中国进入财富管理新时代从0到1
1)财富管理1.0启蒙阶段
2)财富管理2.0理财配置阶段
3)财富管理3.0重新定义财富管理
4)国内财富管理现状
2.高净值客户的需求分析
1)中国高净值人群概况
2)高净值人群投资习惯的变化
3)高净值人群对财富管理需求分析
3.新财富管理时代的金融营销
1)理财师在客户财富管理行为中的定位
2)理财师财富管理核心能力
3)理财师在新财富管理时代的营销重点
探讨：理财经理的发展目标和定位

二、资产配置能力提升
1.资产配置理论资产配置理念
1)什么是资产配置？
2)资产配置理论马可维兹理论与实践
3)资产配置理论有效的资产配置可以优化投资组合风险收益
2.资产配置理论观念导入工具
1)观念导入工具金字塔理财法
2)观念导入工具帆船理论
3)观念导入工具家庭生命周期理论
4)观念导入工具经济周期与“投资时钟”理论
资产配置话术演练为什么要做资产配置？
3.挖掘客户需求，确定资产配置目标
1)学会KYC，挖掘客户需求
2)完善客户KYC地图过去、现在、未来
3)运用工具确定客户资产配置目标

三、如何运用资产配置工具完成客户资产配置
1.简易版客户资产配置
1)资产配置方法市场背景分析
2)客户风险属性与资产配置比例介绍
3)简易版资产配置流程
4)案例分析
互动点评
2.复杂版客户资产配置
1)五步客户资产配置流程
2)第一步：基于客户需求，风险评估
3)第二步：确立投资目标
4)第三步：确立资产配置组合
重点产品资产配置话术
5)第四步：客户资产配置组合以及执行交易
6)第五步：定期资产配置组合报告
3.资产配置案例演练
不同客户资产配置案例演练

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