课程大纲：

银行业发展学习

课程背景：
十九届五中全会不但明确了中国经济面临全面转型发展的新趋势，也为我国新时期发展提出了具体的方向和路径，即通过创新驱动、弯道超车，赶超数字经济大趋势。“十四五”规划更为经济社会发展提出了“六新”目标：经济发展将取得创新成效，改革开放迈出新步伐，社会文明程度得到新提高，生态文明建设实现新进步，民生福祉达到新水平，国家治理效能得到新提升。数字经济时代，传统银行业将面临巨大的挑战，不但要进一步强化顶层设计，严防金融风险，更好助力经济转型发展和保障人民高品质生活，而且还要以提高服务实体经济能力为目标，创新各类业务，优化金融服务的效率和质量，切实提高金融市场资源配置效率，形成更加市场化和国际化，更加开放、合理、透明的金融新格局。

课程收益：
课程全面贯彻十九届五中全会精神，深入解析“十四五”时期金融业从体制、机制到产品、技术，以及方式方法的创新发展方向；围绕我国商业银行体系、功能和定位，详细说明银行业务范围，及其调整变化趋势；解读*资本市场动态，明确银行领域可能存在的各类风险，以及防范和应对金融风险的预警机制，以及制度措施；探讨未来银行业将如何在金融创新、金融开放和金融监管之间做好平衡，不断提高金融监管的能力和效率。

授课方式：
讲授、研讨互动、案例教学

授课对象：
金融行业、银行业中高管理层

课程大纲/要点：
一、“成也萧何败萧何”：现代银行业功能与定位
内容简介：金融业是现代市场经济发展和循环的核心部门，而银行业是经济社会稳定发展的支柱产业，不但承担着为实体经济“输血”的主要功能，还是政府宏观调控的政策工具。“十四五”期间，中国经济面临发展模式、经济结构的全面调整，需要明确银行业的定位，并充分发挥其功能，才能为银行业发展寻求新的机遇和增长点。
市场经济体制下的金融业
央行体系与商业银行
中国的货币银行体系
商业银行与货币政策
利率市场化与汇率自由化
案例分享：比特币的兴衰

二、银行业风起云涌：金融科技、金融监管与银行业务
内容简介：改革开放以来，中国创造出了人类历史上经济增长奇迹。然而，进入二十一世纪后，国内外大环境的变化，也给中国经济的持续增长带来了许多不确定性的风险。金融业作为经济社会发展的基石，既要求发展，更要保障安全。在此背景下，政府金融政策调整究竟因为什么，对维护金融稳定又意味着什么？
“内忧外患”的金融市场
“合规不合法”、“合法不合规”、“合规合法”
“一委一行两会”监管架构
“微观合规”与“宏观审慎”
中国商业银行业务的现状及调整
案例分享：P2P网贷与众筹融资

三、从金融大国到金融强国：“十四五”时期的资本市场
内容简介：现代经济体制不但确立了市场机制的重要性，同时也强调政府在社会经济中的职能。中国资本市场的发展沿革也说明，再发挥市场机制提升效率的同时，政府的作用更是举足轻重。因此，深入理解“两会”精神，以及十九大之后的政策导向或成为经济各部门“四两拨千斤”的法宝。
新周期：后疫情时代的危与机
新基建：中国经济新引擎
新格局：“双循环”下“换挡增速”
发现未来的“朝阳产业”
银行业的政策机遇与政策风险
案例分享：房价还会涨吗？

四、金融科技革命：创新不是无中生有
内容简介：面对中国未来的诸多不确定性，银行业的传统金融服务与创新思维，究竟哪个更有利。创新不是“无中生有”而是“推成出新”。新技术、新概念虽然能催生新产业、新需求，但传统理念、方法在抗击和防范风险上的优势也不容忽视。因此，银行业发展需要客观理性地分析理解新生事物，寻求平衡，才能实现健康持续地财富管理。
互联网金融的虚实
金融科技巨头是“黑马”还是“黑天鹅”
监管科技vs金融科技
中国智慧：数字人民币
金融业务新趋势和新方向
案例分享：为何叫停蚂蚁金服上市

五、数字经济浪潮：智慧金融助力银行业发展
内容简介：金融强则国家强。当下的中国经济正面临着“内忧外化”，化解危机的关键是增强金融业的实力和竞争力。大数据、区块链和人工智能等现代科技手段，正在改变着人类的生活和生产方式，也为银行业发展带来了新机遇。银行业的发展不但要满足需求，更要能够借助数字经济的浪潮，完善和强化业务，主动发掘和创造需求。
“第三方支付”战国时代
“云上银行”值得期待
“移动支付”方兴未艾
大数据挖掘“谁是最可爱的人”
中国特色银行业创新之路
案例分享：日本金融国际化的经验与教训

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