课程大纲：
高净值客户财富规划课程
课程背景：
私人财富管理领域是当前热点，银行、保险、三方财富公司、独立家族办公室、律师事务所、会计师事务所等机构纷纷介入，高净值客户面临更多选择的同时，因其固有高风险偏好，对自身需求也产生了更多困扰；同时，诸多机构分别秉持各自禀赋介入私人财富管理，但是否已能切实满足客户需求，供给侧是否仍需更多改善，亦值得深思。
本课程旨在结合诸多实操案例，系统剖析高净值客户的需求、市场竞争形势、以及理想的私人财富规划系统性解决方案，为机构与学员展业提供方法论和助力。
课程收益：
通过本课程的学习使学员能够：
1、进一步认识高净值客户的需求；
2、深层次了解信托、保单、遗嘱、身份规划等工具在私人财富管理中的应用；
3、拓展视野，了解更为多元化的私人财富规划解决方案；
课程对象：高净值客户及客户经理
课程大纲/要点：
引言：一对老夫妇的咨询（注：本案例中，老夫妇起初仅咨询房产的婚姻隔离问题，我们籍此向其引申出总体财富的传承规划与隔离等话题，其中同时涉及保单、信托、遗嘱等解决方案，具有较强综合性和代表性）
一、概述
1、需求端
1) 资产保护：继承、婚姻、债务、代持、后代
2) 税务筹划：境内税收、境外税收
3) 资产配置：财富合规、保值增值
4) 其他
2、供给侧
1) 银行
2) 保险
3) 资管公司
4) 专业机构（律所、会计师事务所）
5) 移民机构
6) 其他
二、需求 v 供给之资产保护
1、继承风险
1) 武汉信托执行第一案
2) 这宗传承争议，谁能解决？
3) 股权传承：产权 v 政权的争议
4) 父债子偿的唏嘘
5) 内地信托 v 遗产税
2、婚姻风险
1) 婚姻风险与刑事风险的交织
2) 内地信托的婚姻隔离争议
3) 保单与保险金信托的价值
3、债务风险
1) 内地信托的债务隔离隐患
2) 保单的债务隔离设计
4、后代风险
1) 近期案例
2) 后代风险 v 人性
5、离岸信托中的误区
三、需求 v 供给之税务筹划
1、财富的常态
1) 红灯与探头
2) 共同富裕：放大存量财富的追溯风险
2、未来5年的税务稽查趋势
1) 举报：“私人纠纷”税收化
2) 征管：“以数治税”在路上
3) *：重点打击逃避税
3、税务筹划篇
1) 税务筹划：案例与掣肘
① 若干税务筹划案例分析
② 中产的苦恼
2) “砖家”的生存空间：你字少我信你 & 你字多我信你
3) 金融机构介入税务筹划：争议与风险
① 错将避税作节税
② 这个信托有用吗？
四、需求 v 供给之资产配置
1、财富合规
1) 债务隔离变犯罪
2) 离岸信托做不到的事
2、保值增值
1) 架构与投资
2) 投资中的道德风险
3) 资产分散配置
五、统筹规划若干案例
1、财产统筹：股权资产与金融资产的统筹规划
2、工具统筹：债务隔离与保险金信托2.0
3、需求统筹A：税务筹划与婚姻隔离
4、需求统筹B：股权架构与私人财富
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