课程大纲：

客户经营保险技巧课程

授课对象：中阶、高阶理财经理、财富团队产品经理或财富管理人员

课程大纲：
一、洞察：疫情后高净值客户画像分析与需求分析：
1、洞察疫情后财富金字塔顶端变化；
2、金融需求变化；
3、非金融需求变化；
4、洞察疫情下高净值人群的应对；
5、追踪高净值人群需求演变与进阶；
6、私人银行服务高净值人群需求的启示；

二、思考：后疫情时代高客的需求演变与实践：
1、高净值人群对银行服务的体验与评价；
2、高净值人群需求演变与进阶；
3、私行服务高净值人群需求转型实践；

三、抓手：高客服务的几个关键词：
1、高客客群特征模型的3阶区块*：
2、高客分层管理维护体系；
3、三位一体的高客维护管理方法；

四、资产配置的范式：
1、资产管理范式下的资产配置：禀赋天成；
2、财富管理范式下的资产配置：千人千面；
3、财富管理范式下资产配置的营销路径：从四个账户到场景化营销；

五、财富管理中的四个账户：
1、家庭财务管理理念讨论的核心问题；
2、流动性需求的营销与产品配置思路；
3、刚性财务目标的营销与产品配置思路；
4、远期财务目标的营销与产品配置思路；
5、财务保障目标的营销与产品配置思路；

六、婚姻财富场景下的营销与产品配置攻略；
1、婚姻生活中的前中后三阶段风险概述；
2、做好婚前财产安排；
3、巧用法律架构加强对婚内资产的保护；
4、用大额保单与家族信托打造子女完美嫁妆与案例研讨；
5、以家族信托架构预防离婚后财产被无谓分割（选）；
6、再婚家庭的婚姻财富规划与案例研讨；

七、企业隔离场景下的营销与产品配置攻略：
1、企业债务牵连家庭财产的法律风险类型；
2、建立家业和企业的“防火墙”；
3、保险金信托在保全家庭财产上的应用与案例研讨；
4、家族信托在保全家庭财产上的应用与案例研讨（选）；

八、品质生活场景下的营销与产品配置攻略：
1、投资中的风险管理；
2、双管齐下做好教育规划与产品配置策略；
3、品质生活现金流规划与产品配置策略；

九、家族信托之家族财富传承攻略（选+3H）：
1、有控制力的财富传承；
2、用“家族信托+保险”预防婚变对家族财富的影响；
3、以个人资产法人化化解代持风险；
4、设定防“败家子”计划；
5、不同财产类型的传承规划；
6、构建家族财富传承体系。

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