资产配置的理念与实施课程-资产配置的理论基础培训_李瑞思讲师

课程大纲：

资产配置的理念与实施课程

课程背景：

以产品为中心的销售方式，或者以市场为中心的销售在过去的实践中都被证明是不可持续的经营方式。一味宣传产品的优势或引导客户进行择时，一旦错一次，就可能永远失去客户信任，是一种短期见效快，但后患无穷的经营方式。学会资产配置的经营方式，可以帮助理财经理避免以上问题，让客户的投资账户在风险可控的前提下获得稳健收益。

课程收益：

通过本课程的学习使学员能够：

1、充分了解资产配置的原理，知道为什么资产配置可以获得长期稳健收益

2、学会通过资产配置的方式落地产品，弱化销售痕迹，突出“顾问感”

3、学会通过资产配置再平衡提高客户收益体验及粘度

课程对象：私行客户经理、理财经理

课程大纲/要点：

一、资产配置的理念

1、资产配置的概念

1) 收益、风险、流动性三者之间如何平衡

2) 资产价格的波动率与资产之间的相关系数

3) 如何选择组合中的大类资产

2、资产配置的效用数据解读

1) 各类配置比例的长期收益数据解读

2) 回撤控制对资产配置的重要性

3、资产配置的效用数据解读

以股债五五开为例，资产配置再平衡的优势解读

4、资产配置的常见运用场景

理财到期场景下的资产配置实施

二、资产配置的实施

1、如何定位客户资产配置中存在的问题

1）现金超配：为了流动性牺牲长期收益，资金面临贬值风险

2）稳健超配：长期收益稳定但无法跑赢通胀，资金面临贬值风险

3) 权益超配：组合波动大，一旦市场发生风险，可能面临大幅亏损

2、如何对当前配置方案进行调整

针对不同类型的配置问题进行调整

3、产品推荐

结合资产配置建议方案落地产品

三、大类资产分析

1、债券的基本概念

1）什么是债券

2）什么是久期

3）什么是贴现率

4）影响债券价格的因素

2、债券的定价

债券定价公式讲解

3、不同环境下如何挑选债券基金

结合历史看债券，回顾历次债灾中中证全债指数的表现

4、 “固收+”基金解读

选择有代表性的固收加基金，解读其投资策略及在市场变化中的表现

5、如何进行基金诊断

1）各类基金指标及其含义

2）结合基金各类指标、季报、市场环境进行基金的“优胜劣汰”

3）如何进行预期管理并指导客户进行基金调仓

资产配置的理念与实施课程

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