课程大纲：
银行案件防控实务课程
课程背景：
当前银行案件防控态势严峻，内控压力增大。部分机构暴露出案件风险事件。案件风险集中在信贷业务、票据业务、理财业务、人事管理、表外业务、信息科技治理等领域。
如何与时俱进，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。
课程收益：
1、了解监管机构对银行经营的要求，认识当前监管环境、经营环境、司法环境的改变及影响。
2、帮助培训对象熟悉和掌握合规经营的知识和技能，提升管理有效性。
3、帮助培训对象了解银行职务犯罪的内涵，识别违法违规行为，强化合规操作意识。
课程对象：银行全体员工
课程大纲：
一、当前银行业形势
1、内部环境
1) 党建为“基”
2) 合规为“本”
3) 清廉为“要”
2、监管环境
1) 监管政策
2) 关注要点
保险公司返点，可以收吗？案例1
客户信息泄露，员工有责？案例2
3) 监管处罚
案例3、线上贷款诈骗案
2、经营环境
案例4、理财飞单案
案例5、无指令对外付款案
案例6、抵押骗贷案
3、司法环境
案例7、通谋虚伪案
二、案防合规体系建设
1、什么是案防的“规”？
1) 银行的规矩
问题探讨：
a、存款有礼，行吗？
b、公转私，行吗？
2) 银行人的规矩
① 银行人职业道德的纲
② 关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见解读
③ 银行业从业人员职业操守和行为准则解读
问题探讨:
a、借款人通过微信转账，要求客户经理代还贷款本息，行吗？
b、保管客户已签章的空白合同，行吗？
3) 案防的规矩
a、案防纲领性文件
b、涉刑案件管理办法解读
案例8、网络赌博被骗案
2、为什么要重视案防？
案例9、对公开户通融案
案例10、微信泄密案
案例11、账户流水案
三、信贷领域典型案件分析
1、案件总体情况
1) 监管形势
2) 政治形势
3) 案件特点
案例11、不良清收侵占案
2、发案原因探析
3、银行易发案件风险警示与防控
1) 违法发放贷款罪
案例13、借冒名贷款案
问题探讨：7个问题
2) 非国家工作人员受贿罪
案例14、合伙转贷生意案
案例15、首席信息官落马案
问题探讨：6个问题
3) 职务侵占罪
4) 挪用资金罪
5) 侵犯公民个人信息罪
案例16、精准获客案
四、案件专项治理要点
1、案防存在问题
1) 工作理念内控建设滞后
2) 制度执行流于形式
3) 员工行为管理不力
4) 案件信息报送不实
5) 问责不严整改不力
案例17、系统程序测试案
2、案防工作举措
1) 提升职业素养
2) 健全内控体制
3) 构建常态监督
4) 深化行为管理
5) 实施责任追究
3、案防检查
1) 工作目标
2) 存在问题
3) 工作内容
案例18、贷款买房受贿案
4、员工异常行为排查与管理
1) 识别方法
案例19、133万现金失踪案
2) 人员防控
① 管理人员
案例20、做好事受审案
② 客户经理
案例21、牵线搭桥受贿案
③ 柜员及大堂经理
案例22、大堂经理盗窃案
④ 辞退内退员工
案例23、办公室出借案
5、如何自我保护？
1) 违规问责的原则
2) 银行人的自我保护
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