课程大纲：
消费金融公司合规建设课程
课程对象：消金公司管理层、管理人员、风险经理等
课程收益：
1、熟悉强监管渊源、内在逻辑与*要求，加深对近期信息保护、消金业务、贷款管理相关法律法规及监管政策的认识。
2、掌握合规管理的知识和技能，强化合规操作意识，提升管理的有效性。
3、深入了解违法违规典型案例，了解内部控制框架与风险防范原理。
4、熟悉员工异常行为表现，提高员工行为管理能力。
课程大纲/要点：
引言
一、监管形势与监管政策解读
1、 强监管起因；
2、 监管治乱象与内控合规管理建设年；
3、 重点法律法规、监管政策解读。
1) 《个人信息保护法》；
2) 《数据安全法》；
3) 《征信业务管理办法》；
4) 《关于促进消费金融公司增强可持续发展能力、提升金融服务质效》；
5) 《消费金融公司监管评级办法（试行）》；
6) 《商业银行互联网贷款管理暂行办法》；
7) 《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》；
8) 《关于进一步规范大学生互联网消费贷款监督管理工作的通知》；
9) 《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》。
二、典型违规、风险事例剖析
1、 某消费金融公司员工骗贷案
2、 某消费金融公司线下业务骤停事件
3、 某消费金融公司互联网贷款违规
4、 某消费金融公司金融借款合同纠纷案
5、 某消费金融公司员工侵占客户资金案
6、 金融机构人员侵犯公民个人信息案
三、合规风险及监管处罚案例剖析
1、 合规的起源和发展
2、 合规的定义和性质
3、 合规风险的定义和具体表现
-监管处罚
-重大财务损失
-法律制裁
-声誉风险
4、 合规风险根源分析
-合规风险动因分析
-大数据视角下的舞弊行为特征
-银行理性犯罪模型解读
5、 消费金融公司监管处罚案例
-违反个贷规定
-以贷收费
-信贷管理不审慎
-违规催收
-客户信息保护不善
-违反消费者权益保护的相关规定
四、内控合规与员工行为管理
1、 内部控制整体框架。
1) 目标维度。
2) 机构维度：每个条线、所有员工。
3) 要素维度。
2、 内部控制合力建设。
1) 从三道防线到三道线。
2) 从部门分工到协同合作。
3、 大数据视角下员工舞弊行为特征。
1) 年龄、学历群体分析；
2) 舞弊行为控制措施；
3) 六个显著预警信号。
4、 重点异常行为表现。
1) 四类“积极型”异常行为；
2) 八类“消极型”异常行为；
3) 员工异常行为排查。
5、 强化合规操作意识（习得性无助理论）。
消费金融公司合规建设课程
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