课程大纲：
新员工职业操守与风险课程
课程对象：商业银行新员工
课程大纲/要点：
引言
一、银行风险与内控合规
1、风险的定义与内涵。
1) 狭义风险与广义风险。
2) 风险、墨菲定律与海恩法则。
① 风险是不确定的；
② 风险是一定会发生的
③ 风险是可以控制的。
3) 风险与风险控制。
2、银行风险的表现形式。
3、内部控制及良好内控标准。
二、监管政策及员工行为操守
1、监管治乱象与内控合规管理。
1) 强监管起因；
2) 监管治乱象政策梳理；
3) 内控合规管理建设年活动及后续监管要求；
2、职业操守及重点法规、监管政策解读。
1) 《银行业从业人员职业操守》
2) 《银行从业人员行为管理指引》；
3) 《个人信息保护法》；
4) 《商业银行合规风险管理指引》
5) 《商业银行操作风险管理指引》。
3、违规行为与监管处罚。
1) 监管处罚重点梳理（2017-2021年）；
2) 违规处罚案例分析。
三、违法违规行为及风险分析
1、参与民间融资、非法集资。
1) 典型案例：客户经理参与非法集资案。
2) 非法集资罪名解析。
2、员工内部欺诈盗取银行或客户资金。
1) 典型案例：内外勾结欺诈客户资金案。
2) 挪用客户资金罪名解析。
3、员工违规代客保管或代办业务。
1) 典型案例：客户经理代办业务骗取客户资金购买彩票案
2) 职务侵占罪名解析。
4、员工与客户发生资金往来或担保往来。
1) 典型案例：指使下属违法发放贷款案。
2) 违法发放贷款罪名解析。
3) 非国家公务人员受贿罪名解析。
5、违规销售理财产品。
1) 典型案例：某股份制银行巨额飞单案。
2) 吸收客户资金不入账罪名解析。
3) 非法吸收公众存款罪。
6、侵犯、泄露客户隐私信息。
1) 典型案例：某股份制银行泄露客户隐私事件。
2) 侵犯公民个人信息罪名解析。
四、内控风险防控小技巧
1、正确理解银行风险。
2、牢记风险无处不在。
3、养成良好职业习惯。
4、不要把他人当傻瓜。
5、克服盲目从众心理。
6、敬畏底线主动合规。
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