课程大纲：

资产配置的基本理念课程

课程背景
随着居民财富的不断积累和低利率时代的来临，客户对财富保值增长提出了更多更
高的要求，如何在净值化时代紧跟时代步伐，为广大客户提供专业、优质的金融服务以
满足客户的投资理财需求便成为银行经营管理者和理财经理们需要思考和重视的问题。
为更好的使银行经营管理者和理财经理们了解净值化时代财富管理的转型趋势、资本市
场和资产配置的重要性，特推出本课程。

课程收益
1. 掌握财富管理、资产配置的基本理念，提高自我认知能力。
2. 对净值化时代财富管理转型有更深入的了解和认识，主动拥抱时代的变迁与机遇。
3. 熟悉大类资产的分类及风险收益特征，能根据客户需求提供相应的资产配置方案。

授课形式
理论讲解+案例分析+课堂练习+实战演练+小组研讨+互动答疑

学习对象
1. 国有银行、股份制银行分、支行零售（个金）业务负责人及理财经理
2. 城、农商行分、支行零售（个金）业务负责人及理财经理
3. 证券公司营业部财富业务负责人及客户经理
4. 大、中型企业对投资理财感兴趣的管理人员及员工

课程大纲
一、净值化背景：资产管理新规的推出及实施
1. 资管新规实施前
2. 资管新规过渡期
3. 资管新规实施后

二、银行、基金、保险、券商资管、信托行业发展概况
1. 银行理财子公司发展概况
2. 基金（含公募与私募）行业发展概况
3. 保险资管发展概况
4. 券商资管发展概况
5. 信托公司资管业务发展概况

三、财富管理转型是大势所趋
1. 产品销售导向向客户需求导向转型
2. 报价型产品向净值化产品转型
3. 单一资产配置向多资产配置转型
4. 指标考核向客户AUM考核转型

四、大类资产配置再获财富管理机构和客户青睐
1. 大类资产分析及资产配置
2. 客户需求及风险承担能力与资产配置
3. 优选产品构建大类资产投资组合
4. 客户投资组合跟踪与检视
5. 客户投资组合调整与再配置

资产配置的基本理念课程