课程大纲：

客户生命周期体验沙盘课程

【课程背景】
银行新员工因为专业背景、社会经验等问题通常会出现对银行服务要求、产品价值认知不清等多种现象。职业素养培训能够在意识形态方面起到基础的提升作用，但还不能充分唤起新员工对银行工作专业价值的认知与认同。
在推进”共同富裕“的时代背景下，在宏观经济周期性变化的影响下，未来的银行人急需提升自身对客户的陪伴式服务能力。让新员工充分理解不同金融产品的功能与价值、从全生命周期的角度知晓客户的需求和银行服务的出发点的，可以有效的提升新员工的价值感、目标感。
《共富时代沙盘》采用当代新员工喜闻乐见的桌游形式、也设计了标准化的引导流程，在学习过程中新员工参与度高，学习后易于新员工反思复盘和认知提升。

【课程收益】
1. 认同：为新员工认知时代，建立职业发展愿景，提升价值感与使命感；
2. 认知：让新员工从内心深处更好理解什么是全生命周期的服务与营销；
3. 认识：让新员工框架性的厘清不同金融产品的功能与价值。

【教学形式】
课程以分组岛屿式（或称鱼骨式）教学，每组6-9名学员为宜。
40%体验：学员完整体验《共富时代》沙盘实施过程。沙盘高度还原和模拟在“共同富裕”宏观背景下企业和个人可能遇到的重要事件。体验过程中每名学员分别模拟一个职业角色，并运用财富管理思维努力让自己实现更高等级的富裕目标。
50%讲解：老师针对时代发展背景、银行人的服务与价值、银行产品框架进行讲解和剖析。
10%复盘：学员结合复盘所学内容，规划个人发展愿景和行动计划。

【适合对象】
银行新入职员工

【教学大纲】
（一）开场导入
1.“与客户为伴”的深度服务时代到来
-国家处在迈向“共同富裕”的大时代
-银行客户“个性化”、“全面化”、“智能化”服务需求提升

（二）《共富时代》沙盘模拟体验
1.沙盘规则介绍：
-富裕三阶梯理念导入（自己自足、中产阶级、财务自由）
-盘面、道具、职业角色、操作规则说明
-沙盘事件记账原理及沙盘获胜规则
2. 沙盘体验
-职业角色选择
-稳定性vs波动性事件分析
-20-60岁四阶段生命周期模拟
3. 体验复盘
-客观事件复盘
-感想体会复盘
-反思与行动计划复盘

（三）如何理解我们这个时代
1.过去70年银行业的快速发展
-初期：1949-1978
-新生：1978-1993
-重塑：1993-2003
-蓄势：2003-2013
-新征途：2013至今
2.接下来国家如何实现“两个一百年”奋斗目标
-现阶段的挑战主要有哪些
-新的战略机遇期要怎么做？

（四）从国家发展的需要看银行营销服务与产品功能
1.客户需要专业的服务（零售篇）
-发展资本市场的逻辑与基金产品配置
-从中国百姓的五大压力来源看产品配置（疾病、购房、教育、养老、传承）
-零售业务产品体系框架及产品特征梳理
2.客户需要专业的服务（公司篇）
-从企业生命周期视角看银行对公服务
-从企业经营能力视角看客户服务产品与营销方式
-公司业务产品体系框架及产品特征梳理
-从财富管理视角看公私联动服务
3.银行需要专业的人才
-财富管理从业人员的角色和能力要求
-公司金融顾问的服务范畴
-金融科技人才迫切需求

（五）财富管理的内涵和价值
1. 运用ORID工具进行课程整体复盘
-O（所见）、R（所感）、I（所思）、D（行动计划）

客户生命周期体验沙盘课程