课程背景：

合规风险管理在我国商业银行中不再是一个较新的管理理念和管理方式，而应是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有银行从业人员自觉的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。近年来我国发生的银行业大案要案，这些无不显示了银行业部分职员甚至高层的管理人员的合规意识非常淡薄。在现实工作中，一些银行工作人员特别是基层职员，对于什么是合规，为什么要合规，怎样才能合规，还存在模糊的、甚至是错误的认识和做法，没有统一的规划和措施，没有落实到行动上。有的一味强调经济利益，以追求利润*化为借口，逃避或抵制合规。本课程从银行的实际出发，帮助银行从业人员增强在新形势下合规风险管理的理念、风险意识的提升以及案件带来的启示，以加强内控合规管理，有效防范各类案件发生。

课程收益：

● 全面树立员工的合规意识，有效防范操作风险、合规风险

● 以案说法，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强风险防控水平

课程时间：1天，6小时/天

课程大纲：

一、合规内涵与合规风险基本内容

1. 合规的内涵与本质

1.1《合规与银行内部合规部门》（巴塞尔银行监管委员会）

1.2《银行业金融机构从业人员职业操守指引》

1.3《商业银行合规风险管理指引》

2. 合规的定义和性质

2.1 合规风险的定义和具体表现。

3. 监管处罚案例及监管视角分析

3.1 2022年全年及2023年上半年监管处罚案例总结

3.2 金融机构部分实际案例解析

3.2.3 某地城商行利用权限违规办理票据业务案件

3.2.4 信贷风险案件频发导致高管任职资格被取消

3.2.5 风险案件频出引发严重违反审慎经营案件被处罚

3.2.6 业绩压力下的存贷挂钩、高息揽储案件剖析

4. 银行合规案件再认识

4.1 银行合规案件防控的重要性

4.2 银行合规案件风险的特殊性

4.3 银行合规银行案件的危害及后果

4.3.2 合规案件防控对个人及机构的重大影响

4.4当前银行业合规案件的重要特点

4.4.1 年龄段

4.4.2 案发机构

4.4.3 案发岗位

4.4.4 隐蔽化、智能化

4.4.5 理性（理性犯罪模型与内控关系）

二、银行业案件的类型和罪名

1. 银行合规案件典型表现形式

2. 主要罪名剖析（结合银行实际案例）

三、典型案件深度剖析

1.信贷业务案件

2.存款及柜面案件

3.中间业务案件

4.信用卡案件

5.安全保卫案件

四、内控体系建立与完善

1.商业银行内部控制

2.流程梳理与合规风险地图构建

3.员工异常行为监测与控制

 3.3.1异常行为预警信号

 3.3.2异常行为管理工具

4.全员参与机制的构建

5.银行合规文化的培育