课程大纲：

*金融企业内部控制课程

课前秀：集团公司及控股公司的风险管理结构设计
向华融资产学风险管理
安邦集团的风险管理案例
模块一：风险管理是什么、为什么、做什么、怎么做
1、什么是风险？风险全球化-风险无处不在、无时不在。
2、风险的九大特点
3、风险向七大方向流动
4、为什么要进行风险管理？法人-个人
5、全天下风险的种类
6、风险管理的方法
7、大数据的风险控制
8、内部控制-风险管理与企业管理的关系
9、风险管理体系的建设
10、建立企业风险管理的文化
11、风光在外风险在内

模块二 *金融企业内部控制与风险管理理论框架
12、*企业全面风险管理指引、企业内部控制基本规范
13、央企三大公司治理问题
14、经理人对于股东的“内部人控制”问题
15、*股东对于中小股东的“隧道挖掘”问题
16、企业与其他利益相关者之间的关系问题
17、公司内部治理结构和外部治理机制
18、公司内部治理结构
19、外部治理机制
20、公司治理基础设施与治理原则
21、公司治理基础设施
22、公司治理原则
23、风险与风险管理
24、风险管理基本原理、风险的概念
25、企业面对的风险种类、风险管理的概念
26、风险管理的目标
27、风险管理基本流程
1.收集风险管理初始信息
2.进行风险评估
3.制定风险管理策略
4.提出和实施风险管理解决方案
5.风险管理的监督与改进
17、风险管理体系
1.风险管理策略
2.风险管理组织体系
3.内部控制系统
4.风险理财措施
5.风险管理信息系统
18、风险管理技术与方法

模块三 *金融企业需要从业务、法务、财务、税务的角度发现风险
1、从财务角度看风险控制：
科目余额表、科目明细、3年的序时账、固定资产卡片、存货、现金和票据的盘点
2、从法律和税务角度看风险控制：
营业执照、公司章程、验资报告、评估报告、抽逃注册资金、社保缴纳、土地所有权证、土地使用证、专利技术、借款合同、担保合同、抵押合同、环评。
3、从业务角度看风险控制：
行业情况：市场规模、增长情况、竞争对手、竞争格局、行业净利润和毛利润\\被投企业的行业地位、处于的生产阶段、目标公司的财务状况、历史的营利性、客户情况、企业的投资亮点、研发情况、整体的法律风险、投诉、政府关系
团队：创始人情况、能力、投资后其它员工的积极性、发展的断档
退出方式:上市退出、并购退出、赎回退出、人员控制

模块四 *金融企业用协议条款锁定风险
1、增资协议
2、转股协议
3、补充协议
4股东协议
5、涉及条款结合：财务业绩、上市时间、非财务业绩、关联交易、债权和债务、竞业限制、股权转让限制、引进新投资者限制、反稀释权、优先分红权、优先购股权、优先清算权、共同售股权、强卖权、一票否决权、管理层对赌、回购承诺、违约责任
课后秀：一个*金融企业的风险管理：合理的三级股权结构设计

*金融企业内部控制课程