课程大纲：

资产配置保障规划课程

培训对象：
理财经理/FC/主管

课程亮点：
互动式培训(分组讨论/案例演练)

课程目的：
通过对保险理念及价值的解读，从隐性需求挖掘入手，强化理财经理深度 KYC能力，提炼期缴保险优秀话术，讲解保险营销的心理逻辑和实战流程，真正突出保险的安全保障、税/债务隔离、定向传承等特质，按照：重疾保险-教育金-年金-寿险的顺序层层递进， 形成完整的保险销售逻辑，帮助理财经理提升保险配置能力，最终掌握典型客群保险配置策略、六大保险营销方法，常用保险销售工具/垫板、保险异议处理话术，使理财经理具备“期缴保险成为每位客户标配”的能力。
一、保险初相识（1H）
1.1 从故事认识保险
1.2 不同风险的管理工具组合

二、认识保险业务的重要性（1H）
2.1 保险业务的发展背景
2.2 保险对银行/客户/理财经理/国家重要性
2.3 常用保障需求对客垫板工具

三、保险 KYC 框架及营销流程（2H）
3.1 保险面谈实战流程
客户的共识漏斗
客户需求挖掘
客户需求引导
产品方案亮点呈现
3.2 保险需求激发-KYC 沟通逻辑树
家庭经济支柱逻辑树
子女教育逻辑树
子女婚否逻辑树
未来养老逻辑树子女工作逻辑树
子女父母同住逻辑树
企业家风险隔离逻辑树

四、保险配置主流方法（1H）
4.1 利率下行方法
4.2 资产配置法
4.3 强制储蓄法
4.4 金融房产法
4.5 缺口补充法
4.6 子女婚嫁法

五、典型客群保险案例分析（0.5H）
5.1 中小企业主隔离需求
5.2 企业白领传承需求
5.3 持家女性婚姻需求

六、保险常见异议处理（0.5H）
太极处理法

资产配置保障规划课程