课程大纲：

内控合规培训

课程概述：
商业银行必须倡导合规文化，银行员工必须具备合规意识，防范合规风险，本课程将运用对商业银行合规文化和合规管理进行解析。
本课程将介绍通过系列案例让学员知晓商业银行的合规风险，了解合规的不同层次，充分认识合规的重要性。
本课程将对商业银行的合规文件和制度进行解读，便于学员深刻理解有关商业银行的法律、法规、规范和规章制度。
通过案例对商业银行的不合规案例和现象进行分析，了解不合规的原因和防范措施。
《践行合规文化 加强合规管理》课程，将有助于学员树立合规意识，主动践行合规，使您行的银行业务更加规范、稳健运行。

课程收益： 
1、了解合规是商业银行发展的生命线，强化对合规重要性的认识。
2、了解监管机构对商业银行的合规要求，熟悉商业银行的各项合规制度。
3、了解商业银行不合规的现象及其成因，养成主动合规的习惯，自觉规避合规风险。
4、了解商业银行的合规管理的内容和合规管理流程，将合规理念融入日常工作。
5、帮助学员树立正确的世界观、人生观和价值观，从点滴做起，努力践行合规。

课程特色： 
1、实务性强。本培训课程，辅以大量案例讲解，便于学员理解，快速掌握。
2、针对性强。所有案例均来自国内商业银行和农村信用社，紧密贴近实际，有利于学员用到日常工作中去。
3、启发性强。本课程培训思路新颖、授课方式独特，有利于学员举一反三，提升合规意识。

课程大纲/要点：
一、合规与合规风险
1、合规：银行发展的生命线   
案例分析：银行违规案例 
2、合规的内涵
   1）合规的本质
   2）规的四个层次
   3）合规的主体
      合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 
   4）合规文化
3、合规管理相关规章制度解读
   1）《合规与银行内部合规部门》（巴塞尔银行监管委员会）
   2）《银行业金融机构从业人员职业操守指引》
   3）《商业银行合规风险管理指引》
   4）银监办发〔2014〕57号
   5）银监办发〔2105〕97号
   6）农信社规章制度及管理办法

二、不合规案例与现象分析
1、银行业务中的合规风险
2、商业银行禁止性规定解读
3、案例分析
   1）《警钟长鸣》从行长到阶下囚
   2）一起因误付公示催告票据引发纠纷
   3）一起代扣款引起的诉讼案例
   4）一起严密审查及时避免开户风险的案例 
   5）一则协助法院办理冻结业务的案例 
4、案例思考
   1）早知今日,何必当初?
   2）瓜田不纳履，李下不整冠。
   3）常在河边走，就是不湿鞋。
   4）人生十字路口,你该如何选择?
   5）违规违纪的时候，请好自为之。    

三、合规风险与员工行为排查
1、能力风险与道德风险
2、违规和风险是什么关系？
3、网点合规风险
   1）员工道德风险
   2）业务操作风险
   3）安全保卫风险
   4）外部因素导致的风险
4、员工行为排查（8小时内外）

四、合规管理的主要内容
1、明确合规管理的三大理念
   1）主动合规
   2）管理合规
   3）服务经营
2、内控合规管理的内容
   1）管理的核心：“规”的遵循
   2）内部制度流程的设计与制定合乎外部的“规”
   3）内外部规矩的执行与监控
   4）违规事件的处理和整改
3、合规管理的主要流程
   1）合规风险管理计划
   2）规章制度管理
   3）合规手册
4、合规管理责任体系
   1）专业管理      
   2）全员有责
   3）高层负责      
   4）监督制衡
5、不合规的后果

五、践行合规，从我做起
1、树立正确三观
2、聚沙成塔、集腋成裘
3、勿以善小而不为，勿以恶小而为之
4、从点滴规范，从自身做起，将合规理念融入日常工作
5、合规创造价值
6、案例分享：大漠孤井

注：本课程根据某省信用联社的合规制度开发，若培训需求方提供相关制度，可为需求方定制课程内容，使培训更接地气。

内控合规培训