课程大纲：

反洗钱履职培训

【课程背景】
随着《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》面向社会公众征求意见到2024年11月，*反洗钱法颁布，反洗钱工作开展从监管、要求到管理、实施都有了新的形势，帮助金融机构高级管理人员和基层员工熟悉反洗钱工作的*进展与监管动向，同时进一步提高机构专业人员的反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性。

【课程收益】
了解法律、监管政策和反洗钱风险的要求
分析反洗钱的*趋势
解读反洗钱新法规的要点
对比反洗钱与反电信诈骗的异同以及结合管理建议

【课程对象】适合金融机构内部员工，包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员

【课程大纲】
第一讲：当前反洗钱政策解析
一、当前反洗钱监管动向
1、当前反洗钱趋势概述
2、2024反洗钱监管要点
二、新反洗钱法解读
1、反洗钱法修订进展、意义
2、新法的主要内容
3、新法与旧法的差异分析
4、要点解析
重点解析：2024年新《中华人民共和国反洗钱法》新旧对比和解析
上游犯罪
风险为本
明确特定非金融机构范围
强化保密
明确责任
管辖范围
三、*其他相关监管政策解析
1、《受益所有人信息管理办法》解析
2、《持续尽职调查指引》征求意见稿解析

第二讲：合规管理与内部审计
一、反洗钱合规管理架构
1、反洗钱合规管理制度“四要素”
2、反洗钱“三道防线”
二、反洗钱业务合规要点
1、资料保存合规要点（保密、时限）
2、客户尽职调查合规要点（及时、准确、尽职尽责）
3、身份不明客户合规要点（识别、要求、处罚）
4、大额可疑交易报告合规要点（数据质量、及时、合理）
5、名单监控与保密义务合规要点
三、迎检流程
1、迎检重点工作
2、迎检配合
四、反洗钱自查建议
1、检查要素
2、整改方法
3、实施流程

第三讲：反洗钱&反电诈差异与结合管理建议
一、反洗钱与反电诈的异同分析
1、反洗钱与反电诈的区别要点
2、反洗钱与反电诈的相同之处
二、反洗钱与反电信诈骗结合管理
1、信息共享
2、跨部门协同
案例解析：
“网贷刷流水”电诈资金清洗手法解析电诈洗钱“车队”通过“网贷刷流水”的手法骗取持卡人帮助清洗涉诈资金，银行机构如何通过多部门的协同合作防范策略。
3、结合管理建议
结尾：经验总结及讨论

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