课程大纲：

预算管理决策分析培训

【课程背景】
报行合一的背景下，寿险公司分支机构面临着新的挑战与机遇。预算管理、经营分析以及降本增效成为关键任务。
一方面，报行合一规范了保险市场秩序，促使寿险公司更加注重合规经营。这要求分支机构在预算编制和执行过程中，严格遵循监管要求，确保费用列支的合理性和真实性。
另一方面，随着市场竞争的加剧，分支机构需要通过精准的经营分析，了解自身的优势与不足，以便制定有效的策略来提升市场竞争力。同时，降本增效成为实现可持续发展的必然选择，分支机构需要在各个环节寻找成本优化的空间，提高资源利用效率。

【课程收益】
提升预算编制能力。
增强预算执行的管控力度。
学习资金管理的方法和技巧
深入剖析分支机构的业务数据，为决策提供依据。
识别成本浪费的环节，制定有效的成本控制措施，降低运营成本。
推动分支机构内部的流程优化和效率提升。

【课程大纲】
寿险公司分支机构各级财务人员

【课程大纲】
引入：当下课程相关财税热点OR讲师实务案例
第一讲 报行合一背景下预算、成本管理概述
（1）报行合一政策内涵、监管要求
（2）分析政策对寿险公司分支机构的具体影响
成本管理与控制
预算管理
第二讲 预算管理与降本增效
（1）预算编制原则与方法的调整
报行合一背景下，关键预算的制订
收入预算
成本预算
利润预算
成本控制在预算中的关键地位
（2）预算执行与监控
跟踪机制，偏差的及时发现与处理
预算执行、监控预警、分析一体化仪表盘
预算调整机制与复盘
（3）全面预算流程中降本增效工作分析
（4）实务案例分析：四川某寿险公司分支公司相关实务
第三讲 经营分析与降本增效
（1）资关键经营指标分析
报行合一背景下，对降本增效工作影响大的经营指标
保费收入增长率、赔付率、费用率等指标解读
（2）数据分析工具与方法
资利用数据分析工具，寻找发掘降本增效机会
案例分析：四川某寿险公司分支公司相关实务
第四讲 回顾与总结

预算管理决策分析培训