课程大纲：

资产配置学习培训

基于客群心理的“双高客户”资产配置策略
训前思考1：高净值是否等同于高价值？
分析白金级、财富级、私行级客群的特点，重新定义高价值。
训前思考2：哪些行为特征意味着客户具有创造高价值的潜力？
通过案例分析需重点关注的行为及标签。

一、典型客群画像及典型客群需求
（一）从性格到心理，分析四大经典性格
1. 老虎型
2. 孔雀型
3. 考拉型
4. 猫头鹰型
（二）典型客群经典案例分析
（三）典型客群分析逻辑
1. 客群特点及需求分析
2. 经营策略分析
3. 沟通注意事项及切入点设计

二、基于财富需求的资产配置策略
（一）资产配置经典理论解析
1. 资产配置的意义
2. 资产配置的原则
3．资产配置的底层资产解析
（二）资产配置实战案例分析
1．权益类产品配置案例解析
2．保障类产品配置案例解析
3. 综合资产配置案例解析

三、资产配置营销方法及实战
（一）资产配置实战痛点解析
1. 客户配置理念保守
2. 其他银行竞争激烈
3. 配置后如何做好后期管理
4. 如何应对产品波动风险
（二）实战痛点应对策略解析
1. 客户配置理念保守应对策略
判断保守真正原因
说明保本与保值区别
专业方式开展资产配置沟通
逐步引导，小额体验
异议处理
2. 他行竞争激烈应对策略
他行高收益产品分析
凸显本行优势
提升服务增强粘性
3. 配置后如何做好后期管理
财富检视
行外吸金
4．如何应对市场及产品波动
净值型产品全流程管理要点
异议处理

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