课程大纲：

法律风险防控培训内容

【课程背景】
本课程聚焦强监管政策下银行授信三查实务与业务法律风险防控，深入剖析监管政策对信贷业务的影响，系统讲解授信三查流程与风险点，分析业务法律风险并提出防控策略。通过案例分析与实务操作，帮助学员提升信贷业务能力与风险防控水平。

【课程收益】
学员通过本课程学习，将掌握授信三查实务操作技巧，了解业务法律风险防控要点，提升信贷业务处理能力和风险识别能力。同时，课程还将助力学员更好地适应监管政策变化，为职业发展打下坚实基础。

【课程对象】
商业银行授信部门管理人员

【课程大纲】
一、2024当前信贷监管趋势与政策梳理
（一）2024*监管政策梳理
（二）近期重要监管文件的解读
（三）监管政策对银行信贷业务的影响
（四）近期常见监管处罚案例分析与应对
二、授信三查实务
（一）授信前调查
1、客户基本信息收集与核实
2、财务状况与经营能力评估
3、抵押物与担保措施评估
（二）授信中审查
1、信贷额度与期限的确定
2、信贷资金的用途与流向监控
3、信贷合同与相关法律文件的审核
（三）授信后检查
1、信贷资金使用情况的跟踪
2、客户还款能力与信用状况监测
3、风险预警与应对措施
四、授信风险点分析
（一）信用风险
1、客户信用评级与违约风险
2、担保措施的有效性分析
（二）市场风险
1、行业波动与信贷风险
2、利率与汇率变动对信贷业务的影响
（三）操作风险
1、信贷业务流程中的漏洞与风险点
2、员工操作失误与道德风险防控
五、信贷业务法律风险防控分析
（一）信贷合同法律风险
（二）合同条款的合法性与合规性
（三）合同履行过程中的法律风险防控
（四）担保措施法律风险
1、担保物权设立的合法性与有效性
2、担保物权实现过程中的法律风险防控
3、违规行为的法律后果与风险防控
六、案例分析与实务操作
（一）典型案例分析
（二）成功授信案例分享
（三）授信风险事件剖析

法律风险防控培训内容