课程大纲：

DeepSeek信贷培训

各相关单位/学者：
当前，人工智能技术加速渗透至金融业全链条，DeepSeek作为国内领先的AI决策引擎，已在医疗、物流、零售等领域实现规模化应用。在银行信贷领域，其价值尤为凸显面对商业银行对精细化运营的要求、《数据安全法》对信息合规的严控，以及"十四五"规划"金融数字化转型"的战略目标，传统人工模式已难以应对海量数据处理、实时风险预警及精准决策需求。DeepSeek通过算法驱动、数据融合与流程自动化，正成为破解信贷业务"效率-风险-合规"三角难题的关键工具。
本次培训聚焦银行信贷十大核心应用场景，以"技术赋能+实战经验"双轮驱动，提供*差异化价值，特举办《DeepSeek在十个信贷领域的融入应用》培训讲座暨2025金融科技与信贷创新研讨会。望各单位接此通知后组织本单位相关人员报名参加。
现将具体事宜通知如下：

【课程收获】：
1、首创人机协同验证：特邀38年国有银行信贷高级审批人现场解析经典案例，将DeepSeek生成答案与人工结论比对，“揭穿”DeepSeek的讨好和“瞎说”。注重人工校正答案，解析避坑要领，基于200+实战案例，总结模型误判高发场景、数据采集盲区、雷区，注重联机演练实战。
2、每个场景均以“要求、具体内容、提示词示范、联机演示、人工校正、联机演练”结构展开，体现DeepSeek的实际效用；
3、掌握提问关键五法。
4、现场实战演练，课后让学员马上学会使用DeepSeek这个令人震撼的智能工具，解决实际工作中的问题。
参会对象
各银行分支机构行长，公司业务部、普惠金融部、供应链金融部、金融市场部、三农金融部、信贷管理部、授信审批部、风险部、内控合规部、保全部等人员及客户经理；自由学者。

课程内容：信贷十大领域智能化融入精讲
一、客户拜访
（一）、客户走访的基本内容
1、要求
2、具体内容
1）拜访前准备2）拜访执行阶段
3）拜访后跟进（闭环管理） 4）执行要点
（二）、提示词示范：我是一名招行北京分行的信贷客户经理…
（三）、联机演示
（四）、人工校正
（五）、联机演练
二、信贷市场分析
（一）、市场分析应该必备的环节
1、要求：市场分析应该必备的环节
2、内容
1）宏观经济指标智能抓取 2）区域市场趋势预测
3）地区优势4）同业竞争分析
5）推荐行业和企业 6）风险与建议
【案例】这八大产业中哪些是积极进入和禁止进入的？
（二）、提示词示范：广州招行的信贷分析…
（三）、联机演练
换成本地区的提问，其它不变。
提问：郑州市农商行的信贷分析…
《郑州市农商行信贷投放市场分析》：已深度思考（用时 32 秒）（思考内容。略）
郑州市农商行信贷投放市场分析报告（2024年第三季度）（简化）郑州市宏观经济环境分析
（四）、重点推荐行业与企业名单
1、优先支持行业（符合监管"绿色信贷"导向）
2、目标企业白名单（示例）
（五）、风险提示与合规建议
1.人工校正
三、信贷行业分析
（一）、完整的地区信贷行业分析工作内容
1、要求：完整的地区信贷行业分析工作内容
2、内容
1）南京市经济环境与产业特点分析
2）工商银行同业竞争差异化策略
3）重点推荐行业与企业准入策略
【案例】本地十个最看好的新兴行业
（二）、提示词示范：银行的信贷营销分析..
主要包括并不限于南京市的区域经济特点、地区优势，经济主导行业、支柱产业，银行同业竞争差异化优势…
（三）、联机演示
（四）、人工校正
（五）、联机演练
四、撰写贷前调查报告
（一）、完整的《贷前调查报告》应该具备的格式内容
1、要求：完整的《贷前调查报告》应该具备的格式内容
2、报告结构、内容
1）企业基本信息 2）经营状况
3）财务状况4）合法合规
5）信用状况6）风险评估
7）小微企业特点的特殊关注
（二）、提示词示范
1、DeepSeek根据喂给的文字素材生成
请帮我拟一份3000字的关于福州银行小微企业XX企业信贷投放使用的尽调报告…
2、DeepSeek根据一张报表秒出！（太神奇了！！）
请根据这张表撰写一份尽职调查报告。
【AI案例】调查报告-小企业类-A企业情况 - 副本.xls
（三）、联机演示
（四）、人工校正
（五）、联机演练
五、财报分析
（一）财务报表分析的主要内容
1、企业概况
2、财务分析（三张主表勾稽分析）
偿债能力、盈利能力、运营效率、现金流质量
3、经营状况研判
4、风险警示
（二）提示词示范【上传案例】
请该企业进行财务状况分析…3000字左右。
（三）【视频演示】DeepSeek财务分析画面视频.mp4
（四）人工校正
（五）实战演练：学员自行选择自带的企业财务报表进行演练。
六、授信审查审批
（一）、DeepSeek在信审查审批中更有独特的应用
1、要求：DeepSeek在信审查审批中更有独特的应用
2、报告结构、内容
审查审批四要素
1）审批意见2）前提条件
3）管理要求4）审批时效
（二）、提示词示范
请给出明确审批意见，包括：评定企业信用等级、贷款投放额度…
（三）、联机演示
【案例】酒店-小企业周转贷款500万元.doc
（四）、人工校正
（五）、人机对比
1）DeepSeek审批意见（简化）
2）、企业信用等级评定
3）、贷款投放额度
根据银监会营运资金需求量测算公式，贷款额度申请为500万元。结合企业实际需求及还款能力，建议贷款投放额度为400万元。
4）人工审批意见：
同意向某酒店发放500万元小企业周转贷款。其它…
（六）、联机演练：发送脱密的自己带的贷款申请报告，让DeepSeek批一次贷款，看看有多快！
七、贷后管理
（一）、DeepSeek介入贷后检查主要体现在检查
1、要求：DeepSeek介入贷后检查主要体现在检查
2、贷后管理具体内容与步骤
A、线下
1）系统内。
【案例】常规检查内容表
2）系统外。原则。
【政策解读】逐条解读*《关于普惠信贷尽职免责工作的通知》，“免死金牌”！
【案例】关于“BW机床不良贷款责任认定”的复议申诉。
3）押品核查要点
【案例】同天主持财审会、风险会时遇到的奇葩事例。
B、线上
1）系统自动完成档案归档。
2）除受托支付外，系统自动监测，经办行抽查。
3）300万以下非现场监测。
4）预警反馈。
（二）、提示词示范
写一份5000字的检查报告…
（三）、联机演示
（四）、人工校正
AI给出的信贷业务检查报告5000字（略）
（五）、联机演练
八、风险评估报告
（一）、完整的《风险评估报告》应该具备的格式内容
1、要求：完整的《风险评估报告》应该具备的格式内容
2、风险防范预警
1）动态监控：
2）风险预警：
3）合规管理：
（二）、提示词示范：请根据提供资料…
（三）、联机演示
（四）、人工校正
（五）、联机演练
九、信贷质量分析
（一）、完整的《信贷质量分析》应该具备的格式内容
1、要求：完整的《信贷质量分析》应该具备的格式内容
2、报告结构、内容
1）、法人客户信贷结构分析。行业、客户分层
2）、逾期风险评估
3）、产品与政策风险（监管政策影响）
4)、风险管控与分类优化
（二）、提示词示范：银行信贷风险…
（三）、联机演示
（四）、人工校正
（五）、联机演练
（六）、人机比对
十、不良处置预案
（一）、完整的《不良处置预案》应该具备的格式内容
1、要求：完整的《不良处置预案》应该具备的格式内容
2、不良处置方法
展：展期。【案例】帮助汽车旅游公司贷款展期渡危机。
转：转贷。【案例】个贷帮小微，一次化解、五方受益。
腾：腾退。【案例】膨润土行业整体退出。
挪：挪出。【案例】一箭三雕的大手笔。
（二）、提示词示范：请草拟一份该企业不良贷款的处置预案。要求…3000字。
（三）、联机演示
AI给出的《某文化旅游集团股份有限公司不良贷款处置预案》
1、预案背景与目的
2、借款人基本情况分析
3、风险现状评估
4、处置预案
5、资产重组，剥离不良资产。寻求外部合作伙伴或投资者，引入新的资金和资源。
（四）人机比对：【人工意见】下一步风险化解措施？
（五）、联机演练
【AI处理复杂不良贷款方案】《银行处理小李贷款及遗产继承问题》
小李的情况.docx
提问词：略。学员自己撰写输入，与老师提问的输出做比对。
几点感悟
AI不是万能的，但没有AI是不万万不能的！
一、使用AI就像照镜子，你提问的专业程度就反射出你的结果。
二、我对DeepSeek的评价。
三、试验过的坑和应对。
四、最后还是应用。模型构建与训练。“五步提问法”多用玩熟。
五、会不会取代人类？驾驭它成为你的高级秘书！

【老师介绍】：赵老师
工商银行信贷高级审批人、信贷A高资质、高级经济师
43年从业经验，38年银行信贷管理实战经验，累计经手各类融资7000亿以上
6年信贷业务内外培训师经验
《信贷文化》主编
工商银行市分行资深信贷经理（正处级）
工商银行两县支行行长、两市分行分管信贷前中后台副行长
工商银行市分行信用风险委员会主任委员
现任政府金融顾问，预备役中校军衔

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