课程大纲：

银行员工合规管理

课程背景：
金融业在国民经济体系中起着核心和枢纽作用，同时也是发生贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪的高发行业之一，使金融安全运转面临着严峻的形势。伴随着经济形势的发展，金融犯罪不断出现新动向，并具有基层发案率高、非法放贷、智能型、合伙作案、携款潜逃、连续作案、主动犯案等七大极具行业特色的犯罪特点；犯罪形式主要是利用银行贷款、储蓄、结算、信用卡等各个环节来实施职务犯罪，具有显著的行业特色。金融系统职务犯罪发生的原因和条件是复杂的、多方面的，主要是金融体制改革尚未到位，金融运行机制缺乏规范，金融环境尚未真正形成，金融部门工作人员思想上出现偏差等，诸多因素糅合到一起，导致金融职务犯罪不断地产生。新形势下如何切实有效地防范金融职务犯罪，一要加强对金融系统干部职工的思想教育和法制教育；二要加强金融系统内部的监督和管理；三要加大对金融犯罪的打击力度；四要强化检察机关在金融系统的职务犯罪预防工作。只有切实加强对金融系统职务犯罪的有效预防，努力从源头上预防和治理金融腐败，才能达到减少和预防金融系统职务犯罪发生的目的。
提高银行员工的职业道德素养是我国金融业健康有序发展的基础。俗话说：千里之堤毁于蚁穴，面对负责的社会环境以及形形色色的诱惑，一方面要加强对员工职业道德教育，提升员工的思想境界，帮助其树立正确的人生观、道德观、价值观，提高全体员工廉洁自律的自觉性，在银行内部形成一种“讲廉洁、拒腐蚀、守法纪、比贡献”的风气；另一方面加强对员工职业行为的规范，一切按规章制度办事，讲纪律，重合规，激发员工的工作热情和无私奉献精神，使员工爱岗敬业，勤勉尽职，维护银行良好的社会形象。从近年来银行发生的各种经济案件来看，大都是银行从业人员理想信念丧失，职业道德不保，从一点点小恩惠开始滑向深渊，不能自拔甚至走向犯罪，严重损害了银行的声誉及形象，也葬送了自身的前程，为此要警钟长鸣，防范于未然。遏制金融系统职务犯罪的发生，对于稳定金融秩序、稳定社会经济秩序及稳定政治秩序显得特别重要。

课程收益：
● 提升员工的职业操守和职业道德标准
● 通过大量案例的分享，加强思想意识和法制观念,筑牢风险防控防线
● 强化金融从业人员的廉政自律

课程对象：银行管理人员、基层一线人员

课程大纲
课程导入：视频案例《人民的名义-副行长欧阳菁受贿罪被抓》
思考：欧阳菁因受贿罪被抓的三点疑问

第一讲：违法犯罪与金融职务违法犯罪概述
1、犯罪和职务犯罪的概念界定
2、国家工作人员的定义
思考：银行的劳务派遣工算国家工作人员吗？
3、从事公务的定义
思考：从金融业职务犯罪的案例来看，哪些职位/岗位的犯罪比例比较高？

第二讲：银行工作中职务犯罪的类型及法律适用
一、《银行业金融机构从业人员职业行为指引》要点解读
1、从业人员职业行为
2、关键岗位从业人员职业行为
二、银监会严打银行违规的相应措施
1、罚款+问责
2、银行从业人员黑名单和灰名单
案例分析：《上海银行业从业人员处罚信息系统》
三、职务犯罪的类型
思考：银行系统中，哪三三类犯罪类型的案件比例相对比较高？
视频案例：一个金融专家的堕落
1、贪污罪
案例：国开行的副行长王益
2、私分国有资产罪
3、挪用公款罪
案例：中国人民银行冯强
4、受贿罪
案例：贵州信用社信贷员
5、滥用职权罪
6、玩忽职守罪

第三讲：银行业违法犯罪案例警示
案例：银行业近几年犯罪的特性总结
案例：金融高官中国银监会“首虎”杨家才受贿案宣判！16年+罚金200万
案例思考与讨论
案例：被聘半年被查，民生银行CIO林晓轩涉嫌严重受贿
案例思考与讨论
案例：恒丰银行原董事长姜喜运等受审：被控转移银行股份合7.5亿
案例思考

第四讲：培养员工良好的职业道德
1、培养员工的职业道德是合规文化的内在要求
2、人人合规是培养合规团队的前提
3、职业道德素养提升是人人合规的核心
4、职业道德的内含
分组讨论：廉政文化建设的实施措施

第五讲：银行业廉政思考
思考：金融业：人品VS智力
1、内外勾结
2、员工流失率
视频案例：人民的名义：李达康了解欧阳菁受贿，王大路说地方银行贷款有黑幕

银行员工合规管理