课程大纲：

银行发展模式创新课程培训

第一篇   近年来银行业经营回顾
1、近年来银行业发展成果回顾
*1.1盈利能力
*1.2.业务结构
*1.3表外业务：银信银证银保银基
*1.4资产质量
2、近年来银行业运行不足分析
*2.1不良贷款余额上升
变动情况、反弹原因、需高度防范潜在行业风险
*2.2业务同质化
过度依赖存贷差、零售业务、发展布局
*2.3内部管理与风险管理能力
*2.4服务意识与能力

第二篇当前宏观金融形势分析
1、国内经济金融形势
*1.1国内宏观经济运行
*1.2国内金融业发展
金融形势回顾、今年银行业经营新变化、机遇与挑战、战略转型
2、国际经济金融形势
*2.1全球经济形势概览
*2.2国际金融业
国际格局变化、新版巴塞尔协议

第三篇银行经营的四大影响因素
1、城镇化
*1.1我国城镇化建设的进程和方向
*1.2城镇化进程中银行业面临的发展机遇
聚集效应、银行业机遇、基础公共设施建设、城市土地经营管理及城镇房地产开发、中小企业、个人消费信贷、金融业务创新（咨询、评估、经营城市）
*1.3金融风险防范
项目风险、房地产行业风险、中小企业信贷政策、消费信贷风险
2、利率市场化
*2.1利率市场化改革的国际经验
*2.2我国利率市场化改革历程回顾
*2.3利率市场化对中国银行业短期影响
利差收窄、银行资产负债结构、盈利、风险偏好、定价与风险管理
*2.4利率市场化对中国银行业长期影响
*2.5如何应对
安全垫建设、业务调整
3、融资多元化
*3.1债券市场总体情况
*3.2影子银行情况
特征：监管、杠杆、错配、透明度低
银行理财产品、银信通道、融资租赁、券商集合理财
*3.3多元化融资对银行业的影响
*3.4脱媒背景下商业银行转型的要求
*3.4.1经营模式和客户结构：信用增级、资产证券化
*3.4.2同业业务和支付结算业务：券商
*3.4.3主动负债和融资能力：年金管理
*3.4.4风险管理手段：贷款转让、贷款互换
*4、金融科技化
*4.1科技在现代金融的应用
第三方支付组织、电信运营商、电商企业
Wi-fi、3G、云计算、物联网、移动互联技术
*4.2给金融业带来新趋势
交易成本、客户覆盖、征信手段、交互式营销
*4.3互联网金融下的产业链合作
*4.4银行业的跨界电商服务浪潮案例
招商、兴业、建行、交行、中行

第四篇中小金融机构业务发展的着力点
1、生存现状描述
*1.1看清自己：中小银行业金融机构制度特征比较
*1.2看清环境：市场需求环境、产业组织环境
*1.3看清对手：现存竞争对手、潜在进入者、替代威胁者
*1.4中国各类商业银行优势与劣势比较
2、中小金融机构未来业务潜在着力点
*2.1财富管理
挑战、优势、战略重点
*2.2小微金融
融资现状、如何加强、互联网金融
*2.3电子银行
溢出影响、与第三方支付平台的竞争合作关系
*2.4多元化经营
全方位混业、经营模式选择与具体实施

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