课程大纲：

政策解读与商业银行风险培训

第一章  最近金融监管政策解读
1、近期监管的思路
2、近期监管和银行运营的宏观环境
3、近期监管当局的政策主线
4、近期防范和化解金融风险的一系列举措
5、未来商业银行运行的主要挑战和疫情后商业银行的运行环境和发展态势
6、商业银行近期的主要政策要点分享：2019和2020
■近期各类主要政策要点分享
■银保监会相关管各类通知与指引要点

第二章  商业银行全面风险管理
1、商业银行风险管理的一般流程与方法
2、中国银行金融机构日常经营中所面临的主要风险及其应对方式
3、全面风险管理及其含义
4、全面风险管理的基本要素与基本原则
5、全面风险管理的内部职责划分与框架
6、商业银行的公司治理
7、巴塞尔委员会关于有效的公司治理的基本原则
8、银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）的解读
9、2020年7月银监会对银行保险业金融机构公司治理的*解读

第三章  全面风险管理中各项风险的管理方法
1、信用风险
■信用风险的识别与管理方法
■信用风险管理的一般方法
■如何做好贷前，贷中与贷后工作
■大中小型客户的一般特点
■贷后管理的早期预警
■信用风险的度量和计量
■其他分享

2、操作风险
■操作风险的定义和特点
■操作风险监管发展历程 
■操作风险的一般管理工具及使用方法要点
■操作风险资本度量方法：三大方法
■关于系统连续性管理
■其他分享

3、流动性风险
■流动性风险的定义与来源
■流动性风险与系统性风险
■流动性风险的核心监管指标 
■流动性风险的一般管理方法：国内商业银行
■其他分享

4、合规风险
■合规风险的定义 
■合规风险管理的内部职责划分
■中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知
■合规风险管理与员工行为管理
■中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知
■中国银保监会行政处罚办法
■其他分享

5、市场风险
■市场风险的定义，涵盖与进一步理解
■理解交易账户和银行账户
■银行账户利率风险
■其他分享

6、资本管理
■资本管理的监管框架 
■资本管理与系统性风险 
■资本充足要求，资本构成及扣除项目 
■中国金融机构补充资本一般方式
■其他分享

7、内部控制内部审计
■内部控制在我国的发展历程
■如何理解三道防线和五道防线
■其他分享

政策解读与商业银行风险培训