课程大纲：

财富管理新思维

课程背景：
受新冠疫情和经济周期等综合因素的影响，国内外降息降准，各类投资产品收益率下降，民间有大量资金需要找到安全、灵活和长期收益性好的投资工具。
本课程通过学习财务规划规律和宏观经济规律，分析后疫情时代的社会经济环境和现阶段客户财务规划需求，结合年金的功能与特性，结合万能账户的优势，以专业视角和实战的经验帮助寿险营销团队提升年金险类产品的专业营销力，迎战2021年开门红。
课程对象：保险营销外勤团队
授课方式：讲授互动、话术演练、案例解析
课程收益：
收益1.掌握规律和市场趋势，看清年金保险的市场需求
收益2.了解年金险产品特性和主要功能，激发销售动力；
收益3.参透万能账户，为年金险销售插上腾飞的翅膀；
收益4.认知人生不同阶段的客户画像与需求；
收益5掌握年金保险在“养老规划、现金流管理、子女规划、资产保全财富传承”场景的销售逻辑。

课程大纲：
一、明道取势：（1.5个小时）
1、“道”之人生规律：百岁人生你准备好了吗？
（1）配乐诗朗诵：时光与岁月
（2）人类寿命延长的产生原因，为了我们会活多久呢？
（3）*统计学家和科学家对人类预期寿命发展规律的研究结果、中国六次人口普查的统计数据显示—2050年之后我们将迎来百岁人生，现在三段式人生生活模式将被彻底颠覆。
（4）百岁人生将带来的社会“危”与“机”
2、“道”之财务规划规律
（1）财务规划的三阶段：财务安全、财务独立和财务自由
（2）避免财务规划陷阱：隧道效应
（3）理清家庭财务目标：责任目标与欲望目标
（4）对待金钱的6个重要态度：
赚钱：工作收入和理财收入
存钱：如何成为有钱人，如何世代有钱？
花钱：生活支出、投资支出
借钱：
省钱：税商知识
护钱：
3、“道”之宏观经济规律和2020年宏观经济形势分析
（1）康波周期及其对宏观经济和家庭财富管理的影响
（2）中国宏观经济趋势分析及机遇
（3）利率进入下行通道后的财富管理思考
结论：世界经济和中国经济处于萧条期；现阶段财富保有比财富创造更重要；
未来的新形势下攒下本金，锁定利率区间是关键。
成功的人生和幸福生活是有需要规划的
家庭财务规划就是为家庭生活幸福有效配置社会资源的过程

二、懂“法”：（0.5小时）
(1)继承VS传承
(2)法商知识点早知道
(3)如何通过保单结构设计来做资产保全和财富传承规划

三、识“器”：（1小时）
1、年金保险的四大作用、五大特性和六大功能
（1）年金保险四大作用：保人、保钱、保收益、保支配
（2）年金险的五大特性：安全性、流动性、收益性、控制型、必要性
（3）年金险的六大功能：
智慧养老、婚姻资产规划、子女规划、资产保全传承规划、现金流管理，锁定收益
总结：在家庭资产配置的工具中，年金保险资产必不可少！
2、参透万能账户，为年金保险插上腾飞的翅膀

四、优“术”:（2个小时）
1.四步销售法
2.客情分析九宫图
3.不同阶段客户的常见需求切入点：
1）单身期：；2）形成期；3）成熟期：
4.销售逻辑分享：
场景一：养老金销售逻辑
(1)百岁人生，长寿时代到来，你准备好了吗？
(2)算算你的养老金缺口
(3)为年金+万能账户量身定做的养老金高效沟通逻辑
演练工具：《为年金+万能账户量身定做的养老金高效沟通逻辑》
场景二：现金流管理
（1）现金流管理的“不可能三角”
（2）《民法典》时代的个人破产制
（3）年金+万能账户的解决方案
场景三：子女规划
(1)子女是这一生*的投资
(2)时代难题——“收入代际弹性”的困局
(3)给孩子稳稳的幸福和正确的理财观念
场景四：资产保全和财富传承

五、2021年开门红启动（1小时）
1.开门红的意义
2.吸引力法则与目标设定
3.开门红的客户经营方法与开门红期间的高效工作模式

财富管理新思维