课程大纲：

银行反洗钱业务

课程大纲
第一部分  洗钱风险自评估*政策解读与落实
一、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》关于自评估工作开展基本要求
1、制度建设
2、指标细化
3、负责实施
二、对比《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法（试行）》之间的差异分析
1、评估架构差异
2、指标设置差异
3、评估方法差异
4、结果运用差异
三、如何构建符合要求的自评估指标体系
1、指标设计难点分析
2、指标体系设计思路安排
3、部分具体指标设计参考
四、如何有效落实开展自评估工作
1、基础数据准备
2、组织架构有效推动
3、牵头部门全面协调
4、客观、全面有效性评价

第二部分 客户身份识别（尽职调查）开展的基本原则要求
一、客户尽职调查工作涉及的常见业务
二、初次建立业务关系时客户尽职调查
1、认真开展核对工作
2、准确登记客户基本身份信息
3、完整留存客户信息资料
4、常见问题介绍
三、存续期间客户尽职调查
1、持续尽职调查情形
2、持续尽职调查手段
3、常见问题

第三部分 高风险客户具体情形分析与管控
1、关注高风险客户的三个必要性
（1）“风险为本”理念进一步深化的必然要求
（2）反洗钱工作有效性理念的重要体现
（3）当前及未来反洗钱处罚的重灾区
2、高风险客户具体情形分析
（1）自评为高风险客户（包含应纳未纳入客户）
（2）匿名、假名账户或者身份不明客户
（3）未按同一客户开展监测客户
（4）有权机构查询、冻结、扣划客户
（5）严重违法失信或者异常经营客户
3、高风险客户管控措施
（1）禁止建立业务关系情形
（2）审慎建立业务关系情形
（3）强化尽职调查三原则
（4）强化尽职调查方式介绍

第四部分 高风险业务和客户管控措施
一、产品风险评估的基本要求介绍
二、产品风险评估的基本框架与设计思路
三、产品风险评估的实施基本要求
四、高风险产品管控原则

第五部分 上报可疑交易报告的分析要点
一、可疑交易分析常见问题
1、内容简单直接定性模式
2、信息罗列缺乏分析模式
3、分析与预警指标不匹配情形
二、“三步法”开展可疑交易分析
1、找异常
2、定类型
3、方法论
三、案例分析与经验总结
1、疑似涉毒案件的案例分析思路
2、疑似非法集资的案例分析思路
四、关注问题解答

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