设计开门红培训
课程目标:
认识银行数据应用价值与重要性
改变考核式思维,理解业务经营本质
提升银行数据在开门红的应用,有的放矢的设计开门红
授课对象:
银行高层:
董/理事长、行长/主任、副行长/副主任
银行中层:
业务部门经理、副经理、支行行长
课程大纲:
第一部分:银行数据应用现状
1.银保监会明确数据治理的重要性
2.银行的“大数据”与“小数据”
3.银行客户类数据的“三不用”现状
不会用不想用没有用
4.束缚银行数据应用的“枷锁”
5.用数据事实代替感性观点
案例:该做的都做了,说明什么?
全行信贷业务覆盖率
全行到期客户续贷压力测算
第二部分:以数定策
一、定考核
1.目标责任制考核的意义
2.考核指标变化的原因
3.案例:剖析手机银行考核办法,认知考核本质
1)不同考核办法下的员工思维和关注点
2)手机银行活跃度客户结构
3)手机银行活跃度的不同对活期存款的影响
4)手机银行活跃度的直接贡献与间接贡献
5)如何优化手机银行考核项来进行客户培育
4.深度分析考核指标的短期收益与长期收益
5.研讨:开门红期间对公账户开户任务,您该怎么做?
6.研讨:百分制与千分制考核的差异
二、定渠道
1.实现存款结构化调整渠道构建举措
1)银行常见的考核办法
2)为什么要进行结构化调整
a)行业发展趋势分析(2019-2021年)
b)本行发展趋势分析
c)优化存款结构化的达成路径与指标设置
d)存款结构化调整的关键举措
e)存款结构化考核下活期存款净增策略与任务模型
2.贷款投放渠道模型
3.存量客群挖掘与营销优先级模型
三、定礼品
1.按金额的存款到期结构
2.按期限的存款到期结构
四、定排班
1.存款到期周视图
2.存款到期日视图(笔数)
3.存款到期日视图(金额)
第三部分:以数定量
一、定目标
1.总行目标制定参考维度
2.银行考核指标与目标制定流程与优化办法
二、分目标
1.银行目标分解的三个原则
2.银行任务分解数据模型
3.实例:目标分解工具
第四部分:以数促进
一、节奏管控
1.案例:贷款业务发展发展年走势图
2.案例:收单发展走势图
3.案例:存款结构优化月走势图
4.案例:某银行业务督办管理办法
二、流失预警
1.存款客户流失管控模型
2.收单业务流失预警模型
三、精准营销
1.产能突破的基本逻辑
2.客户经营理念
3.小组研讨:触点营销场景与交叉营销成功率
4.输出精准营销名单的操作流程
1)数据收集
2)数据清洗与整合
3)业务发展现状与潜力分析
4)确定ABC类精准营销名单
5.不同客群的精准营销名单判断标准
1)收单无贷客户
2)无贷收单客户
四、分层管理
案例:信贷营销白名单的分层分级营销
1)客户营销优先级模型
2)数据分析流程
3)内外部数据交叉应用
4)数据应用成效
五、精准激活
1.手机银行活跃客户明细应用逻辑
2.手机银行活跃客户分层激活办法
3.手机银行活跃对纯线上贷款业务的影响
六、差异转存
1.自动转存非自动转存的影响
2.案例:2家银行自动转存率对比
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