课程大纲：

商业银行全量AUM提升课程

课程背景：
为全面贯彻落实*金融工作会议精神，在即将于2024年1月1日起正式实施的《商业银行
资本管理办法》的背景下，商业银行全量AUM提升工作更是提到了重要日程。岁末年初之
际，如何实现全量AUM提升工作的开门红，已成为商业银行广大领导和员工的关注重点。
为此，本课程对商业银行全量AUM提升进行分析和解读，为商业银行各级领导和员工的工
作开展进一步指明方向。
授课老师近30年的银行理论学习研究和实践工作经验，逻辑严谨，思路清晰；通过深入
浅出的理论与案例分析相结合，通俗易懂。

课程收益：
1、学习了知当前商业银行全量AUM提升的理论、政策与实践。
2、通过解读，帮助学员全面学习了知商业银行全量AUM提升的关键要素、方向和发展路
径。

课程对象：
中国邮政储蓄银行地市级分行行长

课程方式：
主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴

课程大纲
一、全量AUM解码
（一）AUM的概念与相关政策理论背景
（二）全量AUM

二、中国邮政储蓄银行加强全量AUM提升的特殊重要性
（一）中国邮政储蓄银行的发展背景
（二）全量AUM提升的特殊重要性

三、中国邮政储蓄银行加强全量AUM提升的基础支持
（一）全员重视
（二）政策支持
（三）规划全面细致
（四）部门和人力资源优化到位
（五）流程顺畅
（六）激励等机制到位
（七）加大业务培训力度
（八）执行战斗力强大

四、中国邮政储蓄银行加强全量AUM提升的方法和措施
（一）资产组合配置明确
（二）营销服务方案准备精准
（三）找准突破口
（四）全流程跟踪服务
（五）公私综合联动
（六）分类分级经营策略
（1）宝藏客户高层营销
（2）重点客户经理营销
（七）注重过程指标监管与考核
（八）行外吸金
（九）向存量要增量
（1）理财资金留存
（2）存量基金转化
（3）流失客户唤回
（4）临界客户提升
（十）全员营销转向全员管户
（十一）关键目标客群精准画像
（十一）注重线上营销和线下营销的结合
（十二）注重分析和复盘
（十三）保证收益，增加权益
分组讨论：您是总行董事长、总行行长、总行部门负责人、分行行长、支行行长，您该
如何全量AUM提升工作？

商业银行全量AUM提升课程