课程大纲：
银行数字化转型培训班
各级国有行、股份行、城商行及农金机构：
当前全球经济呈现“两低三高”态势，我国经济发展方式、发展结构、增长动能进入转型升级攻坚期。同时，作为构建现代化经济体系的重要引擎，数字经济正在成为重组全球要素资源、重塑全球经济结构、改变全球竞争格局的关键力量，全球范围内数字经济发展迅速。“十四五”时期，我国数字经济转向深化应用、规范发展、普惠共享的新阶段。立足新发展阶段，贯彻新发展理念，服务构建新发展格局，以数字化转型推动金融生产方式和治理方式的变革，提升金融服务的适应性、竞争力和普惠性，是商业银行下一阶段转型发展的重点。对公业务的数字化转型升级是商业银行数字化转型升级的深水区，也是商业银行巩固和提升对公业务优势、应对挑战的必然选择。
自去年9月首次提出以来，新质生产力的重要性不断得到强化，今年两会期间，更是被写入了政府工作报告并被列为了十大任务之首。伴随新质生产力培育元年拉开序幕，金融业也迎来了新的机遇。国家金融监督管理总局局长李云泽在十四届全国人大二次会议上表示，下一步将按照政府工作报告的部署，持续深化金融供给侧结构性改革，其中，服务新质生产力是金融支持高质量发展的关键着力点。经济难以明显反弹，但政策可以在一定程度上熨平经济波动，提振需求强度，缓解下行压力。在目前经济形势复杂多变的情况下，银行如何做出积极应对？
在新质生产力政策指导下商业银行公司业务如何突破重围，锚定重点行业布局，做好经营策略方向调整。同时，如何识别新质生产力重点行业优质公司客户，优化服务模式，提升综合化营销技能，这对客户经理又是一重重大考验。
因此，佰融创联作为国内领先的金融教育咨询高端品牌，基于在14年服务于银行公司业务条线经验基础之上，计划于2024年5月24-25日在厦门大学举办《商业银行公司业务数字化转型实施路径、总分行落地策略与重点行业锚定、营销能力提升》高级研修班，届时，将由国内资深公司业务实战派专家针对当下银行公司业务发展短板、困境，公司业务数字化转型策略与总分行落地打法、新质生产力下银行公司业务发展方向、重点行业锚定、综合化营销模式以及当下银行公司业务开展痛点难点与提质增效策略进行深度分享。
诚邀各位业界精英莅临现场，交流共进。
【参会对象】
各级商业银行行长、副行长及公司银行部、信贷管理部、风险管理部、授信审批部、集团客户部、战略客户部等相关部门总经理、副总经理及骨干人员等
【参会时间】
2024年5月24-25日（5月23日全天报到）
【参会地点】
厦门大学（中国最美“985”）
【课程安排】
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时间 |
主题 |
专家 |
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5月24日 09:00-17:00 |
《科技赋能助推银行对公业务高质量发展与公司业务数字化转型及总分行落地打法》 |
Z老师 |
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5月25日 09:00-17:00 |
《新质生产力下商业银行公司业务重点行业锚定与优质客户识别、营销能力提升》 |
Z老师 |
【拟邀专家】
Z老师
商业银行公司银行、交易银行、供应链金融、普惠金融实战派专家，商业银行公司业务战略转型研发带头人，公司业务数字化转型实战派专家，清华大学、浙江大学、上海交大、西安交大、西南财经等高校金融专业特约专家，中信银行多家分行公司业务数字化战略转型项目主导专家，某全国性股份制商业银行公司业务专家级战略顾问，15年商业银行公司金融从业管理实践经验和培训辅导经验，对国家战略政策把握极其精准，长期致力于公司金融、交易银行、普惠金融、供应链金融、财务分析、小微金融、数字化转型等领域的研究，尤其对商业银行数字化转型顶层设计、实施路径以及同业的核心打法具有非常深入的研究，在行里内率先提出了“公司业务特色行业化经营”、“六部联动管控体系”、“总分支行分层营销”、“五大体系、三大支撑”、“三级督导机制”等先进的银行公司业务经营理念和管理模式。先后为股份制银行、国有银行、城商行主持过对公业务和小微业务的战略转型项目，帮助股份制银行打造过单网点规模过百亿支行、帮助城商行小微业务实现单网点单月放贷超过5个亿，效果用数据说话。
【授课提纲】
5月24日《科技赋能助推银行对公业务高质量发展与公司业务数字化转型及总分行落地打法》
一、 2024新科技时代商业银行对公业务经营环境解析
1、宏观经济形势与全球经济态势浅析
全球经济结构与竞争格局重树
国际贸易出现新低且前景堪忧
进出口结构挑战反映出的经济逻辑
2、我国经济发展方式、发展结构、增长动能
金融需求收缩
供给冲击
发展预期转弱
3、22家银行经营年报解析
4、银行业竞争态势与区域银行应对策略
优质资产与优质客户的争夺
净息差两端承压
银行利润空间受到压缩
5、科技金融机构涉及的主要领域及对银行的竞争与合作
布局银行价值链中高盈利环节
涉足并渗透新兴产业
二、 银行对公业务面临的挑战及存在的发展困境
1、资源枯竭让区域银行丧失发展优势
2、对公客户行为与金融需求的改变
3、社会数字化转型创造出更多场景和商业模式
4、传统低效的市场开拓模式
5、经验主义至上的战略决策
6、无法与时俱进的风控手段
7、难以突破的信息孤岛
8、难以利用的“死数据”
9、捉襟见肘的资源投入
10、专业性人才的缺少与外来“和尚”的水土不服
三、 我国商业银行数字化转型的现状及同业公司业务数字化转型落地打法
1、三大阵营的银行数字化转型现状
2、6大行对公业务数字化进展盘点：从普惠金融、机构业务、线上渠道对比
3、以数据、技术双要素为驱动全方位、全链条的改造重构业务模式与管理模式
4、案例：某银行成本收入比下降达20%，并实现高于同行10%的净资产收益率水平
5、生态化、协同化方面仍有提升空间
6、基本以直接收益评价结果，不太重视分析长远效益
7、存在产品和服务模式雷同，扎堆和“运动战”现象
8、案例：某银行系统集成+产品集成快速推进交易银行打造
9、案例：某银行平台+场景模式实现了超百亿元的授信规模增长
10、数字化转型创新聚焦四大领域
差异化多渠道覆盖
构建先进的跨产品及场景的平台
端到端流程优化
搭建或改善数据基础架构和治理；建立内部高级分析能力
四、 商业银行对公业务数字化转型规划、重要举措与总分行落地措施
1、商业银行对公数字化转型的三个阶段
以运营效率提升驱动的流程线上化
以业务赋能和客户需求驱动的数字化
以科技驱动的商业模式创新
2、对公数字化转型“3-1-4-2“模型
做到三个转变
依托一个突破
择优四维路径
树立两个观念
3、构建一体化客户服务数字营销体系
整合数据，绘制客户多维画像
抢占入口，拓展场景获客渠道
探索穿透营销模式，解决营销抓手痛点
打造对公营销中台，提升数字营销能力
4、打造横纵关联、开放一体的数字管理运营机制
5、加大对公金融产品和服务的数字化创新力度
案例：招商银行“薪福通4.0”
案例：民生银行企业级智能押品项目
案例：中关村银行正式上线“股权激励服务平台”
案例：汉口银行上线“企银易家”平台
案例：青岛银行“青银链融”
6、筑牢数字风控新屏障，构建多元化数字生态体系
利用数字化手段将风险技防机制嵌入风险防范体系全链条
制定开发数字化风控模型
五、 商业银行对公业务数字化顶层设计与总分行实施路径
1、对公业务数字化转型坚守的原则
2、数字化转型的顶层设计蓝图
应用框架结构
技术框架结构
数字框架结构
3、制定明确的时间表和路线图
4、行内跨条线协同机制
5、行外资源整合方向及重心
有效数据源
核心技术融合
流程梳理与优化
6、多方合作项目管理与分工协作
7、合作渠道管理与合规运营
8、数据安全与风险防范
《新质生产力下商业银行公司业务重点行业锚定与优质客户识别、营销能力提升》
（5月25日）
第一部分 新质生产力基本认知及对银行信贷业务的影响
一、 新质生产力基本认知
新质生产力定义
新质生产力与传统生产力的对比
新质生产力的基本内涵
新质生产力的核心标志
发展新质生产力的核心要素
发展新质生产力的重要举措
发展新质生产力的动能
新质生产力与绿色发展
二、 新质生产力对银行信贷业务的影响
大科技赛道：6G网络、可控核聚变、类脑智能、量子信息、深海天空开发
推动战略性新兴产业融合集群发展
构建新一代信息技术、人工智能、新能源、新材料、高端装备、等新的增长引擎
企业需求六大新脉络
企业选择银行合作的十个关注点
企业客户经营的新思路
银行业积极布局“新质生产力”，大模型应用初露锋芒
企业客户新拓客群营销地图
银行夯实三点助力新质生产力发展
第二部分 借势发展新质生产力，银行锚定重点行业布局与投向经营策略
一、新能源汽车行业特征分析与零部件产业营销策略选择
汽车行业面临大洗牌：大量“造车新势力”涌入背后的原因
继东风汽车之后，比亚迪打响“价格战”的底气从何而来？
针对汽车行业汹涌澎拜的“智能网联潮”，银行该如何切入汽车产业链？
面对车企业大多亏损的现状，银行对整车企业授信该如何把握？
不同银行涉足汽车零部件供应链的级别
抓住充电桩、光储充换电站等新基建的机遇
以宁德时代、杉杉为代表动力电池行业产能过剩形势下的授信切入策略
二、先进制造业、高端装备制造业授信策略选择与营销拓展
高端装备制造业特征分析与航空航天装备营销策略
智能制造业特征分析、信贷机遇及授信策略选择
新材料产业营销机遇与授信策略选择
三、新一代电子信息行业特征和军民融合产业授信策略选择与营销拓展
人工智能产业方向与结构
软件服务信息：企业级软件行业发展趋势
集成电路的产业链模式、行业风险提示与授信策略选择
新型显示面板市场现状、发展前景分析及信贷拓展策略
量子技术前景分析及信贷拓展策略
四、生物医药与生命大健康产业的机遇分析及授信营销策略拓展
发展全产业链的“大健康产业”
生物医药行业发展现状、发展方向和特点
生物医药行业特征与应采取怎样的授信营销切入策略
医疗器械产业发展特点，医疗器械产业的信贷机遇和营销策略
五、新能源行业现状及银行授信拓展策略
晶硅光伏产业链风险形势如何？风险点在哪里？
光伏发电行业如火如荼背景下的信贷融资策略如何把握
新能源风电设备制造业信贷融资策略及融资产品匹配
风力发电行业风险分析与银行授信策略选择
氢能在交通领域的应用前景
氢燃料电池的发展现状与信贷策略把控？
储能应用领域的“五座大山”风险-该如何理性看待储能市场的火热
第三部分 新质生产力重点行业优质客户识别与遴选
一、如何在新形势下快速了解我们的企业客户所处的行业特征
1、行业研究的工具方法--PEST
如何快速熟悉一个新领域
3、行业生命周期及银行应对策略
4、行业成长空间与盈利空间
5、如何进行行业龙头分析
6、第三方看法如何进行梳理分析
二、客户开发价值评估与目标客户定位
优秀企业及行业领袖的特征
企业经营的关键要素分析工具：*分析
企业在供应链、价值链中的位置及上下游关系
辖区经济分析与优质市场定位
工具：对公客户潜在开发价值评估表
选择目标客户的三原则
案例分析：XX银行从“双优双主”到“三大一高”的对公业务市场定位
三、获取新质生产力重点行业客户的路径与渠道拓展
资源整合渠道源头式获客
案例：建设银行广东省分行与广东省工商局的战略合作
案例：建设银行与招商办合作
平台排查批量式获客
案例：民生银行园区企业互助基金批量获客模式
价值链梳理垂直式获客
案例：商贸客户物流供应链批量获客模式
政府机构建联与获客渠道拓展（税务、工商、科技局、园区管理方……）
担保公司、保险公司、基金、创投等类金融机构合作开展客户互推
地方商会、行业协会等三方组织合作批量开发
四、新质生产力下基于交易银行与金融生态打造的公司客户开发
发现新的营销机会：客户的资金流必然是链式流动的
发现新的风控手段：ERP系统实时把握企业动态
从企业报表中发现商机
某大型制造企业整体开发案例
某超市供应商批量开发案例
某小家电制造商批量开发案例
某商贸集团公司链式营销案例
五、新质生产力下商业银行重点行业金融生态圈打造实战技巧
汽车行业金融生态圈
零售行业金融生态圈
家电行业共赢金融
能源行业金融生态圈
装备制造业金融生态圈
医疗行业金融生态圈
政府采购金融生态圈
案例分享：中行科技型企业金融直通车与特色化经营
备注：课纲仅供参考，最终授课内容根据同业*模式和经验进行实战讲解，授课专家保留对授课内容进行调整的权利。
银行数字化转型培训班
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