课程大纲：

资产配置课

课程背景：
从社会职责看，银行作为老百姓认知金融的一线阵地，不仅仅承担了基础金融操作服务，同时也承担了金融知识普及的重任。从客户需求看，客户已经从过往的简单存贷款，到现在有了更多的理财需求，但国内金融普及教育起步较晚，老百姓对资产配置的了解极其缺乏。从银行来看，大部分员工并非金融或经济专业，即使是相关专业，对基本的资产配置也知之甚少，同时课本上接触到的大类资产配置、海外资产配置等并不适合普通老百姓客户。本课程旨在用“说人话”的方式讲解普通老百姓听得懂的资产配置，通俗易懂，让员工在营销产品时能站在更高维度的视角，用专业建立客户信任，成为理财顾问，而不是产品推销员。
课程收益：
1.掌握资产配置讲解的基本流程，打破老百姓客户对资产配置的敬畏心；
2.掌握用“说人话”的方式讲解资产配置，重点掌握8张配置图的绘制，利用图解的方式将资产配置进行拆解，提升专业讲解能力；
3.掌握资产配置各象限产品匹配原则，掌握常见金融产品的优劣势，通过家庭生命周期，结合我行具体产品达成营销；
4.掌握保险配置，对保险的分类、保险的渠道、保险的理赔等有详细了解，进而根据客户情况匹配相关产品；
5.掌握基金配置，对基金的分类、基金的挑选流程、基金的诊断工具、基金定投的两大操作模式等详细了解，进而进行基金营销。
授课对象：银行客户经理、理财经理、银行内训师，其他一些员工及管理者
授课方式：理论基础+案例解读+话术模板+行动学习

课程大纲/要点：
中国经济环境概览
1.中国经济三驾马车
2.中国经济供给侧四大要素
3.近几年重要经济政策及其与老百姓的关系
资产配置详解（包括8张资产配置重点绘图）
1.老百姓常见的理财误区
2.投资不可能三角形与资产配置基本原则
3.资产配置四大象限概览
4.日常消费象限分类及产品匹配原则
5.短期应急象限分类及产品匹配原则
6.投资收益象限分类与产品匹配原则
7.生活保障象限分类与产品匹配原则
8.标准普尔象限是真的吗
9.8张资产配置绘图（T型图、生命周期图、金字塔图等）
 

资产配置专题-保险篇
1.保险的基本分类
2.四大基础保险及理财型保险概览
3.家庭风险及保险匹配原则
4.意外险详解
1）意外险挑选原则
2）意外险防坑指南
3）通过多份保单实战观察分析
5.寿险详解
1）定期寿险与终身寿险的区别
2）寿险挑选原则
3）寿险的常见分类
4）通过多份保单实战观察分析
6.医疗险详解
1）家庭医疗保险缺口计算
2）医疗险的四大保障及挑选原则
3）医疗险防坑指南
4）通过多份保险实战观察分析
7.重疾险详解
1）重疾险挑选原则
2）重疾险防坑指南
3）通过多份保险实战观察分析
4）社保、医疗险、重疾险的区别
5）保险选购渠道详解-为什么要选银行
6）保险理赔注意事项详解
8.年金险详解
1）年金险讲解思路
2）年金险三大优势
3）年金险挑选指南
9.总结篇
1）家庭生命周期与保险选择
2）家庭保障体系建设
资产配置专题-基金篇
1.用“说人话”的方式介绍基金
2.基金的两大优势
3.基金分类
1）私募基金与公墓基金的区别
2）公墓基金基础分类：四大分类方式解读
4.基金费用详解
5.股票基金详解
1）股票基金选择7大步骤
2）股票基金选择常用工具
3）工具截图实战解读
6.指数基金详解
1）宽基指数与窄基指数详解指数
2）指数基金选择6大步骤
3）工具截图实战解读
7.基金配置六分散原则
8.基金定投详解
1）基金定投盈利模式解读
2）基金定投两大方式
3）基金定投计算工具推荐
4）基金定投客户筛选及营销

资产配置课